東亞銀行(BANK OF EAST ASIA,LIMITED -THE-),全稱東亞銀行有限公司,主要為香港特別行政區、內地,以及世界其他主要市場的客戶,提供全面的零售及商業銀行服務。公司于1918年11月14日在中國香港成立,李國寶任董事長。
東亞銀行的產品和服務范圍涵蓋銀團貸款、貿易融資、存款、外幣儲蓄、匯款、按揭貸款、私人貸款、信用卡、電子中國郵政儲蓄銀行網上銀行服務、零售投資和財富管理、私人銀行、人民幣服務、外匯孖展交易、經紀服務、強制性公積金服務。1920年,東亞銀行在上海開設分行為客戶服務。1979年,香港東亞銀行與中國銀行簽署代理“東美信用卡”取現協議,第一次把信用卡引入了中國內地。2007年,在銀監會的大力支持下,東亞銀行(中國)有限公司成立,成為首批獲準在中國內地注冊成立法人銀行的外資銀行之一;2008年,東亞銀行成為首家在中國內地發行人民幣借記卡及信用卡的外資銀行;2009年,東亞銀行成為首家在香港特別行政區發行人民幣零售債券的外資銀行。另外,東亞銀行在東南亞、英國和美國設有據點。2023年12月31日,東亞銀行的綜合資產總額達港元8604億元(1,101億美元)。東亞銀行在香港設有48間分行、42間顯卓理財中心和3間i-理財中心。
2023年,東亞銀行獲“全球最佳用戶體驗設計”“中國最佳消費者數字銀行”、第14屆中國金鼎獎“年度卓越公司金融獎”、彭博綠金ESG集團50年度受關注企業、第八屆21世紀資本市場“金帆”案例2023年度粵港澳大灣區領軍建設金融機構等多項榮譽。
歷史沿革
東亞銀行1918年11月14日在中國香港成立。1920年,東亞銀行在上海開設了首家分行,自此內地業務從未間斷。1979年秋季第134屆中國進出口商品交易會,為了方便參會外賓交易,香港東亞銀行與中國銀行簽署代理“東美信用卡”取現協議,第一次將信用卡引入了中國內地。東亞銀行于2001年收購大興銀行(Grand National Bank),擴展集團于美國西岸的銀行業務,并于2002年將此附屬銀行更名為美國東亞銀行(The Bank of East Asia(U.S.A.)N.A.);2003年,將美國東亞銀行總行由加州遷往紐約,并于紐約市開設首間分行。同年,東亞銀行電子網絡銀行服務中的CyberWealth網上財富管理服務,榮獲《The Asian Banker》雜志所舉辦的“The Asian Banker 2003零售金融服務卓越大獎”之“產品/服務卓越獎”。2004年初,東亞銀行在中國內地推出“企業電子網絡銀行服務”,為內地企業客戶提供電子理財方案。2007年,在銀監會的大力支持下,東亞銀行(中國)有限公司正式成立,成為最早獲準在內地注冊成為法人銀行的外資銀行之一。2009年,成為首家在香港特別行政區發行人民幣零售債券的外資銀行。另外,東亞銀行在東南亞、英國和美國設有據點。截至2015年12月31日,東亞銀行綜合資產總額達港元7814億港元,2015年全年純利55.22億元,按年倒退17%,遜于市場預測的60.3億元,每股基本盈利1.95元,第二次中期息為0.5元,可以股代息。
2016年6月2日,東亞銀行宣布裁減約180名員工,占該行在香港總員工人數的3.8%。該行表示,東亞銀行的全資附屬公司東亞證券會在7月8日前關閉其全部22個在香港特別行政區的零售網點。截至2018年12月31日,東亞銀行的綜合資產總額達港幣8,395億元(1,072億美元)。自2019年7月1日起,李民橋及李民斌成為聯席行政總裁。2021年1月26日,東亞銀行(中國)有限公司(“東亞中國”)母行—東亞銀行有限公司(“東亞銀行”)宣布,委任盧永欣為大灣區辦公室主管,駐于香港特別行政區。有關任命將進一步加強東亞銀行香港及內地業務之間的跨境協作,以把握粵港澳大灣區(“大灣區”)發展帶來的業務機遇。
截至2023年12月31日,東亞銀行的綜合資產總額達港元8,604億元(1,101億美元)。東亞銀行在香港設有48間分行、42間顯卓理財中心和3間i-理財中心,網絡為全港最大之一。2024年5月14日——由東亞銀行(中國)有限公司(“東亞中國”)和21世紀經濟報道聯合打造的首部大灣區系列記錄片《我們的灣區故事》在《21世紀經濟報道》官方微信公眾號、廣東經視頻道等平臺隆重上線。
機構治理
管理層
股東信息
組織機構
主要業務
經營范圍
東亞銀行全球設有近200個網點,產品和服務范圍涵蓋銀團貸款、貿易融資、存款、外幣儲蓄、匯款、按揭貸款、私人貸款、信用卡、電子中國郵政儲蓄銀行網上銀行服務、零售投資和財富管理、私人銀行、人民幣服務、外匯孖展交易、經紀服務、強制性公積金服務。
產品介紹
經營狀況
企業文化
愿景
扎根中國,發揮集團綜合化、國際化優勢,成為最佳本土化的外資銀行
使命
提供卓越的金融產品及服務,讓客戶享有優質的服務體驗
核心價值
追求卓越、長期承諾、誠信正直、以客為尊、團隊協作、勇于創新
社會責任
東亞銀行公益基金是東亞銀行踐行企業社會責任、回饋社會的重要渠道。2009年11月,上海宋慶齡基金會東亞銀行專項基金由上海宋慶齡基金會和東亞中國于共同發起成立。該基金旨在關愛和幫助貧困地區青少年的教育成長。該基金主要資助的三大項目為:1)螢火蟲計劃;2)東亞銀行助學金計劃;3)民間公益組織資助計劃。截至2016年末,“螢火蟲樂園”的規模已達63所,分布在中國25個省市自治區;累計向貧困學生贈送逾38,000個“螢火蟲60包裹”;從2014年開始,該基金在繼續開展鄉村教師培訓的同時,還開辦了鄉村校長培訓班,共計培訓681位鄉村校長和教師。截至2016年底,東亞銀行公益基金已累計募得善款近人民幣6,149萬元。2020年11月3日,中國范圍內建設的第100所“螢火蟲樂園”于安徽省六安市舒城縣山七鎮中心小學舉行落成典禮,同期捐贈520個“螢火蟲包裹”。東亞中國執行董事兼行長何舜華在落成典禮上表示,在東亞銀行進入內地100周年之際,添置全國范圍內的第100所螢火蟲樂園意義非凡。
“東亞銀行助學金計劃”由上海宋慶齡基金會和東亞銀行公益基金”共同發起。其宗旨是通過資助上海市和廣東省等地的高校(如復旦大學、中山大學等)的貧困優秀大學生,來支持中國教育事業的發展,促進社會主義現代化所需的高級專門人才的培養,從根本上為民族振興和國家繁榮出力。
東亞銀行持續教育鄉村振興,社會公益以及公共衛生支持多方面的履行社會責任,從管理層到前線員工一起參與,2022年12月12月初,東亞銀行響應聯合國生物多樣性締約方大會COP15號召,參加和拉姆塞爾國際濕潤地公約項目。截至2022年12月20日,東亞銀行募集資金超過9000萬,愛心組織遍布全國28個城市以及地區。
因甘肅臨夏回族自治州積石山保安族東鄉族撒拉族自治縣縣發生6.2級地震,2023年12月20日東亞銀行之全資附屬公司東亞銀行(中國)有限公司,向積石山保安族撒拉族自治縣紅十字會捐款人民幣100萬元,用于采購緊急救災物資、災區防疫、安置災民、災后重建等,助力政府及社會各界抗震救災。
獲得榮譽
相關事件
股權交易
2011年1月,中國工商銀行與東亞銀行有限公司已就美國東亞銀行股權買賣交易達成協議,工行向東亞銀行支付約1.4億美元的對價,收購美國東亞銀行80%的股權。美國東亞銀行是東亞銀行有限公司的全資子公司,美國東亞銀行于2006年5月收購了位于舊金山的美國國家銀行,該行在美擁有13間分行,主營零售銀行、商業銀行、貿易融資等業務,截至2010年3季度,該行總資產7.17億美元。
315曝光
2014年3月,2014年金融315曝光臺曝光東亞銀行被指銷售誤導,三年理財收益不及一年定存涉嫌夸大收益遭投資者投訴。
股東糾紛
2016年7月18日,美國對沖基金Elliott作為東亞銀行的第四大股東,指控東亞銀行在公司治理上存在嚴重缺陷,導致小股東利益受到不公平損害,特別是小股東的持股比例被不合理地稀釋。因此,Elliott對東亞銀行及其17名董事提起了訴訟,要求法院裁定東亞銀行董事會向三井住友銀行配股的決議是否不當,并要求解除凱克薩銀行和三井住友銀行與東亞銀行之間的合同義務。東亞銀行隨即發布公告表示Elliott的目的是試圖迫使東亞銀行出售。李國寶進一步批評Elliott的行為是“自私且有預謀的”,意圖干擾管理團隊和董事會。盡管雙方互不相讓,東亞銀行股價在消息傳出后下跌接近3%,而證券公司麥格理也將東亞銀行的評級從“跑贏大市”下調至“中性”。
行政處罰
2021年5月,銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件,對東亞銀行(中國)有限公司等5家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定,處罰金額合計約3.66億元。
出售股權
2022年3月,東亞銀行以2.78億美元(約21.68億港元)向友邦保險出售藍十字保險100%股權及醫療保健公司寶康醫療(Blue care) 80%c,并與友邦保險達成一般保險產品的15年分銷協議。
“暴雷”信息
2022年9月26日,針對網絡微信群及個人散布東亞銀行“暴雷”信息,稱該行“除了存款、其他理財產品均發生爆雷”。東亞銀行(中國)發表聲明稱,相關網絡傳言純為虛假信息,系惡意散布的謠言,性質惡劣。東亞銀行(中國)對造謠、傳謠行為嚴厲譴責,并已向公安機關報案,將依法追究造謠傳謠人員的法律責任,東亞銀行(中國)及轄屬各分支機構一切運營均正常有序,經營管理穩健良好。
下調評級
2024年8月27日,富瑞發布的研究報告指出,盡管東亞銀行2024年中期業績符合預期且撥備相對保守,但由于宏觀經濟前景的不確定性,該行的股本回報率復蘇面臨挑戰。基于這些因素,富瑞下調了對東亞銀行的投資評級,從“買入”降至“持有”,并將目標價從11.5港元下調至10港元。分析報告還提到,東亞銀行香港特別行政區地區的凈息差在2024年第二季度有所收窄,預計隨著美國在9月開始減息,香港下半年的凈息差將進一步下降。此外,東亞銀行上半年撥備金額達到29億元,其中大部分用于內地和香港的商業房地產貸款撥備,特別是由于香港商業房地產不良貸款的抵押物價值下降,這部分撥備顯得尤為重要。盡管香港商業房地產貸款占東亞銀行總貸款的比例有所減少,但該行貸款的主要對象為大型企業,并且大部分貸款都有抵押,這在一定程度上減輕了風險。
參考資料 >
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東亞銀行.企查查.2024-08-27
改革開放四十年,第一張信用卡是這樣誕生的.南方+.2024-08-27
禁止從事銀行業工作10年,東亞銀行時任西安分行行長被重罰.第一財經.2024-08-27
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東亞榮譽榜.東亞銀行官網.2024-02-09
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東亞銀行重整香港業務 外資行“瘦身”成常態.每經網.2024-08-27
東亞銀行有限公司 | HKTDC Belt and Road Portal.東亞銀行有限公司.2024-08-27
東亞銀行行政總裁李國寶7月將正式退任|東亞銀行.新浪財經.2024-08-27
東亞銀行委任盧永欣為新大灣區辦公室主管.中國新聞網.2021-01-28
東亞銀行擁抱大灣區高質量發展 打造首部大灣區系列紀錄片《我們的灣區故事》.東亞銀行.2024-08-27
大中華地區業務.東亞銀行.2024-08-27
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業務.東亞銀行.2024-08-27
我們的灣區故事.東亞銀行.2024-08-27
東亞中國:百年東亞,不改初心.第一財經.2024-08-27
東亞銀行何長明:東亞銀行致力于成為大中華及其他地區可持續發展方面的領先機構.百家號.2024-08-27
上海宋慶齡基金會東亞銀行專項基金.上海宋慶齡基金會.2024-08-27
東亞銀行助學金計劃 | 上海宋慶齡基金會.上海宋慶齡基金會.2024-08-27
東亞中國向甘肅地震災區捐款 100 萬元人民幣.hkbea.2024-08-27
2024中國銀行業100強榜單出爐:招商銀行首次進入榜單前五.百家號.2024-09-18
2020福布斯 全球企業2000強榜.福布斯.2020-06-13
東亞榮譽榜.東亞銀行.2024-08-27
2021全球銀行品牌500強:71家中國機構,招行排名下降.今日頭條.2021-02-03
2021福布斯 - 最新公司榜 - 公司 - 福布斯中國 | Forbes China.福布斯.2021-05-29
工行證實收購美國東亞銀行80%股權 .中國日報.2024-08-27
東亞銀行被指銷售誤導 三年理財收益不及一年定存|東亞銀行|理財產品|收益.新浪財經.2024-08-27
東亞銀行陷股東權益口水戰 Elliott將大股東告上法庭.中證網.2024-08-27
渤海銀行被銀保監會罰款9720萬 涉嫌多項違法違規行為.新浪網.2021-05-21
東亞旗下藍十字售予友邦 作價22億.明報財經網.2024-08-27
東亞銀行(中國):網絡散布的我行“暴雷”內容為虛假信息 已向公安機關報案.財富中文.2024-08-27
富瑞:下調東亞銀行評級至“持有” 目標價降至10港元.新浪財經.2024-08-27