金融資本內(nèi)容簡介：“現(xiàn)代”資本主義的最典型特征就是集中過程，這一過程一方面表現(xiàn)為，由于卡特爾和托拉斯的出現(xiàn)使得“自由競爭被揚棄”，另一方面則造成銀行資本和產(chǎn)業(yè)資本之間日益緊密的聯(lián)系。這種聯(lián)系使得資本采取了其最高級也最抽象的表現(xiàn)形式——金融資本。
定義
金融資本
金融資本就是工業(yè)壟斷資本和銀行壟斷資本在一起而形成的壟斷資本。途徑包括金融聯(lián)系，資本參與和人事參與。
這種融合體現(xiàn)在三方面：一是產(chǎn)業(yè)資本在擴建過程中和銀行資本相結(jié)合；二是產(chǎn)業(yè)資本在多元化的產(chǎn)業(yè)延伸過程中和銀行資本相結(jié)合；三是產(chǎn)業(yè)資本在收購、兼并、重組過程中和銀行資本相結(jié)合。產(chǎn)業(yè)資本在其流通周期里與銀行資本的融合，是現(xiàn)代資本運作的必然。體現(xiàn)了貨幣在市場經(jīng)濟中的本質(zhì)及其扮演的重要作用。
當今證券及其他非銀行金融機構(gòu)的迅速發(fā)展拓展了金融資本這一概念的外延。其一，指用于增值的貨幣（資本）本身。這些貨幣以與用于工業(yè)、商業(yè)中的貨幣不同的特殊方式，即通過貨幣本身的周轉(zhuǎn)增值自身，中間不會轉(zhuǎn)換為生產(chǎn)資料制造商品，也不會通過買賣一般商品賺取差價。它主要的增值手段是利息收入；其二，指那些掌有大量貨幣，并將其（部分地）用于金融資本用途的企業(yè)及機構(gòu)，如商業(yè)銀行、投資公司、資產(chǎn)管理公司及基金保險公司、金融集團、證券公司、投資銀行等。
金融資本是指由銀行資本和產(chǎn)業(yè)資本相互滲透、溶為一體而形成的最高形態(tài)的壟斷資本。金融資本取代產(chǎn)業(yè)資本占統(tǒng)治地位。希法亭指出其實質(zhì)是銀行支配的貨幣資本，列寧強調(diào)其為生產(chǎn)集中與壟斷發(fā)展的產(chǎn)物。生產(chǎn)和資本的集中與壟斷是這一切變化的基礎(chǔ)。沒有產(chǎn)業(yè)資本的高度集中，就無法為銀行提供大量的貨幣資本來源，也就不會有銀行資本的高度集中和壟斷。而銀行資本的集中和壟斷，又反過來通過各種信用手段，促進產(chǎn)業(yè)資本進一步集中和壟斷。所以產(chǎn)業(yè)資本的集中和壟斷從一開始就是同銀行資本的集中和壟斷交織進行的。
產(chǎn)業(yè)資本和銀行資本形成壟斷以后，兩者之間的關(guān)系發(fā)生了質(zhì)的變化，它們相互滲透，日益溶合，終于形成了金融資本。金融資本投資對象主要是金融產(chǎn)品，如投資于股票，債券，銀行等。在經(jīng)濟全球化浪潮中，金融資本全球化是國際資本流動發(fā)展的重要階段。
特點
第二次世界大戰(zhàn)以后，發(fā)達資本主義國家的金融業(yè)資本迅速發(fā)展，出現(xiàn)了新的特點。
一，銀行集中和壟斷進一步發(fā)展，銀行壟斷資本的實力進一步增強。
二，金融機構(gòu)多樣化，各種非銀行金融機構(gòu)和非銀行金融資本獲得迅速發(fā)展。
三，金融資本概念已經(jīng)拓展，金融業(yè)壟斷資本與非金融業(yè)壟斷資本進一步融合。
四，金融業(yè)務(wù)多樣化，金融機構(gòu)對個人的信貸關(guān)系大大加強。
五，銀行壟斷資本國際化大大發(fā)展。
集中壟斷
金融資本是在資本主義向帝國主義階段過渡時才逐漸形成的一種資本形態(tài)。隨著工業(yè)資本的不斷集中并走向壟斷，銀行也不斷地進行著資本集中并走向壟斷。銀行壟斷的形成使銀行的性質(zhì)開始發(fā)生變化。銀行作為支付中介，實際上是各個資本主義企業(yè)的會計和出納。它的活動性質(zhì)使它對各種企業(yè)的經(jīng)營活動非常熟悉和了解。但是，在壟斷形成以前，銀行的規(guī)模都比較小，銀行的經(jīng)營活動也比較分散，它們還不可能與企業(yè)建立牢固的業(yè)務(wù)聯(lián)系，并通過這種聯(lián)系去影響甚至左右企業(yè)的經(jīng)營活動。在工業(yè)壟斷和銀行壟斷形成以后，情況就不同了。這時，大企業(yè)所需要的大量貨幣資本只有少數(shù)大銀行才有能力提供，大銀行和大企業(yè)之間的經(jīng)濟聯(lián)系慢慢固定下來。銀行向企業(yè)提供了巨額貸款，為了保證貸款的安全，開始“關(guān)心”企業(yè)的經(jīng)營活動，從企業(yè)的經(jīng)營方向、發(fā)展規(guī)模到市場行情、盈利大小，它都要過問和干預。這時，銀行實際上已在對企業(yè)實行監(jiān)督并參與一定的領(lǐng)導。由于企業(yè)的一切金融活動都是通過銀行進行的，銀行也有充分的條件來確切了解企業(yè)的業(yè)務(wù)情況，并據(jù)此采取相應(yīng)的對策。在企業(yè)嚴重依賴銀行資本的情況下，銀行可以通過各種信用手段來影響企業(yè)的經(jīng)營活動，甚至最終決定企業(yè)的命運。這樣，銀行就從簡單的中介人逐漸變成了萬能的壟斷者。
形成
工業(yè)資本和銀行資本的相互滲透和溶合是從兩個方面進行的：一方面是業(yè)務(wù)上的相互滲透：銀行通過購買工商企業(yè)的股票或直接開辦新企業(yè)，插足產(chǎn)業(yè)資本的經(jīng)營活動；而工業(yè)資本則通過購買銀行的股票或開辦新銀行，身于金融領(lǐng)域。美國的摩根財團就是從銀行資本發(fā)展為金融資本的典型。它發(fā)家于19世紀60年代創(chuàng)辦的摩根票據(jù)承兌行。在摩根承兌行發(fā)展為美國最大的銀行之后，它開始創(chuàng)辦或擠入美國鋼鐵公司和通用電氣這樣一些大型工業(yè)企業(yè)，成了當時最大的金融資本集團。洛克菲勒財團則是從工業(yè)資本發(fā)展為金融資本的典型。它在控制了美國的石油工業(yè)和其他許多行業(yè)之后，從19世紀90年代起，又把資本大量投入銀行業(yè)，并完全控制了美國花旗銀行，也成了一個龐大的金融資本集團。帝國主義國家的各種金融資本集團大致都是這樣發(fā)展起來的。工業(yè)資本和銀行資本相互溶合的另一方面，是人事參與：工業(yè)資本和銀行資本相互派人充當對方的各種領(lǐng)導職務(wù)，這樣，工業(yè)壟斷資本家也是銀行壟斷資本家。銀行壟斷資本家也是工業(yè)壟斷資本家，一身而二任，都成了金融資本家。在19世紀末、20世紀初，德國柏林6家最大的銀行經(jīng)理就參加了344家工業(yè)公司。這6家銀行的董事也參加了407家公司。這750多家公司分布在各行各業(yè)，與此同時，有51個最大的工業(yè)家參加這6家大銀行的監(jiān)事會，當時最大的工業(yè)壟斷企業(yè)克虜伯公司的經(jīng)理就包括在內(nèi)。這種人事上的結(jié)合在第二次世界大戰(zhàn)后也非常顯著。60年代初，德國3家最大的商業(yè)銀行的代表，就在各種企業(yè)中占有1347個領(lǐng)導職位。僅德意志銀行行長一人就同時兼任了16家大工業(yè)公司監(jiān)事會的主席。在德意志銀行的14名監(jiān)事會成員中，西門子股份公司、德國萊茵TUV集團電子公司等工業(yè)壟斷組織的代表占據(jù)著一半的席位。在美國，洛克菲勒財團的大通銀行，其領(lǐng)導成員兼任著79家大公司的董事。摩根財團的摩根保證信托公司，其領(lǐng)導成員更兼任著 233家工商企業(yè)的董事。根據(jù)美國國會的調(diào)查報告，在1967年底，美國十大城市的49家大銀行同6591家公司之間，就有8019名兼任董事。正是這些既控制著工業(yè)資本又壟斷著銀行活動的金融資本家主宰著帝國主義國家的國民經(jīng)濟，是帝國主義國家真正的統(tǒng)治者。
集團形成
金融資本的主要組織形式是金融資本集團，即財團。在各個帝國主義國家中，都有為數(shù)不多的巨大財團，它們操縱著帝國主義國家全部經(jīng)濟和政治生活。據(jù)1975年統(tǒng)計，美國最大的兩個財團即洛克菲勒財團和摩根財團，就已分別控制了3081億美元和2316億美元的資產(chǎn)。它們和另外幾個大財團（包括加利福尼亞州、第一花旗銀行、芝加哥、波士頓、梅隆、得克薩斯州、杜邦和克利夫蘭等財團）一起，控制了美國鋼鐵公司產(chǎn)量的77.1%，汽車產(chǎn)量的67%，石油產(chǎn)量的57.1%，發(fā)電量的34%，它們還控制著全國商業(yè)銀行資產(chǎn)總額的43.5%，人壽保險公司資產(chǎn)總額的55.6%。在日本，由于大財團和濃厚的封建家族關(guān)系常常糾纏在一起，人們習慣于把日本的財團稱之為財閥。第二次世界大戰(zhàn)后居于壟斷統(tǒng)治地位的三菱集團、三井物產(chǎn)、住友、富士、第一勸業(yè)和三和等六大財團共占有著日本全部企業(yè)資產(chǎn)的25%。它們直接控制的壟斷企業(yè)已超過150家，牢牢掌握著36個最主要的工業(yè)部門，并占有全國銀行信貸業(yè)務(wù)的2/5以上。
最初的財團大多帶有比較濃厚的行業(yè)色彩和部門分工。例如，美國的摩根財團主要占據(jù)著鋼鐵工業(yè)和其他基礎(chǔ)工業(yè)，故有“鋼鐵大王”之稱。洛克菲勒財團則以“石油大王”聞名于世，其世襲領(lǐng)地主要是石油工業(yè)。日本戰(zhàn)前的財閥也都有各自的獨占行業(yè)，三菱財閥壟斷著造船業(yè)和海洋運輸業(yè)；三井物產(chǎn)財閥主要經(jīng)營煤炭工業(yè)和商業(yè)；住友財閥則倚重于有色金屬工業(yè)。第二次世界大戰(zhàn)后，隨著生產(chǎn)的跨部門集中和混合聯(lián)合企業(yè)的發(fā)展，各大財團的行業(yè)色彩日益淡薄。由于生產(chǎn)的進一步社會化和國際化，財團的部門獨占狀況已逐漸消失。各大財團越來越多地進行跨行業(yè)的經(jīng)營，極力向其他財團霸占的行業(yè)和領(lǐng)域擴張。幾乎所有的大財團都是跨行業(yè)的，它們的經(jīng)營范圍和利害關(guān)系已越來越緊密地交織在一起。即使它們屬下的許多壟斷企業(yè)，也在日益增多地成為經(jīng)營廣泛的混合聯(lián)合企業(yè)。由于各個財團互相滲透，由幾個財團共同占有關(guān)鍵性的大壟斷企業(yè)已越來越成為普遍的現(xiàn)象。例如，美國最大的工業(yè)壟斷公司──通用汽車公司就是由杜邦、摩根和約翰·洛克菲勒這些大財團共同控制的。即使原來一些財團的獨占領(lǐng)地，也不斷被其他財團擠入，洛克菲勒財團的埃克森石油公司，摩根財團的美國鋼鐵公司，都已被其他財團控制著一部分股權(quán)。
隨著金融資本之間的相互滲透，財團原有的家族色彩更趨淡薄。過去，財團多以專門經(jīng)營某一行業(yè)的富有家族為核心，這些富豪掌握著財團及所屬企業(yè)的股票控制權(quán)，是財團的主要占有者和統(tǒng)治者。因此，財團也往往以這些家族來命名，如洛克菲勒、摩根、杜邦、梅隆、克虜伯、安田，等等。情況已發(fā)生了一定的變化。由于生產(chǎn)規(guī)模龐大，經(jīng)營的范圍日益廣泛，財團已越來越小。富有家族雖然仍舊掌握著股票控制額，但他們在財團全部股份中所占的比重卻明顯下降。再加上財團之間的互相滲透，單獨由某一家族獨占整個財團的情況開始受到削弱，各個家族財團逐漸進行溶合。有些財團雖然繼續(xù)沿用過去的家族名稱，但實際上已經(jīng)不是由原來的家族單獨控制了。例如，美國的摩根家族早就失去了對摩根財團擁有的決定性支配權(quán)。德國的克虜伯財團也不再由克虜伯大炮所單獨控制。
寡頭統(tǒng)治
在金融資本形成的基礎(chǔ)上，產(chǎn)生了金融寡頭。金融寡頭是指操縱國民經(jīng)濟命脈，并在實際上控制國家政權(quán)的少數(shù)壟斷資本家或壟斷資本家集團。金融寡頭還通過建立政策咨詢機構(gòu)，掌握新聞科教文化等來左右和影響內(nèi)政外交與社會生活。
金融資本對國民經(jīng)濟實行統(tǒng)治的主要手段是參與制。通過參與制，各大財團控制了比自有資本大幾倍、幾十倍的他人資本，把觸角伸向廣泛的經(jīng)濟領(lǐng)域。金融資本還通過發(fā)行有價證券、創(chuàng)辦新企業(yè)、改組中小企業(yè)、實行各種各樣的兼并和組織各種壟斷組織等等辦法，攫取著高額壟斷利潤，實現(xiàn)其對整個國民經(jīng)濟的統(tǒng)治。
金融資本在加強對國民經(jīng)濟進行統(tǒng)治的同時，還將其觸角伸展到社會生活的各個方面，特別是國家的政治生活中去。金融寡頭對國家機器的滲透與控制，主要是通過人事參與，實行“個人聯(lián)合”實現(xiàn)的。這種“個人聯(lián)合”，可以直接由金融資本家或其代理人擔任政府職務(wù)的辦法來實現(xiàn)，也可以用收買政府高級官員或議員的辦法來達到目的。
此外，金融資本還通過各種各樣的渠道來對政府施加影響和進行控制。例如，在壟斷資本主義國家中，都有“全國制造商協(xié)會”、“雇主協(xié)會”、“經(jīng)濟團體聯(lián)合會”之類的組織。這些金融寡頭的俱樂部常常通過提出建議和研究報告的形式來影響和左右政府的決策。實際上，這是金融資本家在為政府規(guī)定具體的政策方針和行動綱領(lǐng)，要求政府貫徹它們的意圖，為它們在國內(nèi)外的各種經(jīng)濟和政治利益服務(wù)。
因此，金融資本在經(jīng)濟和政治上的全面統(tǒng)治，標志著資本主義進入它的最高階段，這就是帝國主義的實質(zhì)。
金融資本的形成和統(tǒng)治，把資本主義的生產(chǎn)資料私有制推到了一個新的高峰。極少數(shù)金融寡頭攫取著越來越多的國民財富，它們通過兼并或合并，把對生產(chǎn)資料的剝奪，日益擴展到巨大的壟斷資本家之間。它們還通過各種渠道，控制著越來越多的他人資本。金融資本通過與資產(chǎn)階級政府的個人聯(lián)合，還把資產(chǎn)階級國家的財產(chǎn)和財政也置于自己的直接控制之下。這樣，生產(chǎn)資料日益集中同生產(chǎn)日益社會化、國際化并行發(fā)展，必然使資本主義的所固有的各種矛盾更趨激化。
參考資料 >