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來源：互聯(lián)網(wǎng)

青島銀行（英文名：Bank of Qingdao），成立于1996年11月15日，總部位于山東省青島市嶗山區(qū)秦嶺路6號3號樓，前身是“青島市城市合作銀行”，于2008年改為現(xiàn)名。2015年在香港聯(lián)合交易所（證券代碼：03866）H股上市；2019年在深圳證券交易所（證券代碼：002948）A股上市。截至2023年，青島銀行的董事長為景在倫，行長為吳顯明。

青島銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展立足青島，輻射山東省，主要向客戶提供公司及個人存款、貸款、支付結(jié)算等服務(wù)和產(chǎn)品，通過零售銀行、公司銀行、金融市場三大業(yè)務(wù)板塊驅(qū)動發(fā)展。截至2022年末，已在山東省主要城市設(shè)有16家分行，營業(yè)網(wǎng)點達到180家，2家子公司，分別為控股51%的青島市地區(qū)唯一獲批的金融租賃公司——青銀金租，和全資控股的中國北方地區(qū)首家、全國第六家獲批的城商行理財子公司——青銀理財。

2022年7月世界品牌實驗室“中國500最具價值品牌”榜單中，青島銀行排第346位。品牌實驗室2022年“亞洲品牌500強”榜單中，青島銀行排名430。

歷史發(fā)展

銀行成立

20世紀90年代初，為解決城市信用社的發(fā)展困境，經(jīng)中國人民銀行批準，1996年11月，以原青島市區(qū)21家城市信用合作社為基礎(chǔ)，由地方財政、企業(yè)和居民投資入股組建成立“青島市城市合作銀行”。

在組建后的前3年，青島市城市合作銀行因種種原因，各項業(yè)務(wù)發(fā)展幾乎處于停滯狀態(tài)，1998年6月被中國人民銀行定位為“高風(fēng)險金融機構(gòu)”。同年5月，按照國務(wù)院要求，改名為“青島市商業(yè)銀行”，董事長兼行長張敦涵。

逐步發(fā)展

1999年，由青島市人民政府組建的新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子開始對青島市商業(yè)銀行進行全方面改造。銀行風(fēng)險經(jīng)過幾年的有效控制，主要業(yè)務(wù)指標呈現(xiàn)健康的增長趨勢。2000年為提高銀行的抗風(fēng)險能力，以及融入新的經(jīng)營理念和管理方法，青島銀行開始增資擴股；為改變銀行運作的陳舊模式，更好面向市場，實現(xiàn)企業(yè)化，2001年，海爾入股青島市商業(yè)銀行，此為青島市商業(yè)銀行發(fā)展的里程碑和轉(zhuǎn)折點，這一年，青島銀行扭轉(zhuǎn)了連續(xù)幾年的虧損局面，由此開始步入較為健康的發(fā)展之路。

開展國際業(yè)務(wù)

因銀行發(fā)展的需要，2003年開始，青島市商業(yè)銀行先后與新加坡、意大利、美國、德國等境外金融機構(gòu)進行初步交流。在2007年7月，與意大利聯(lián)合圣保羅銀行簽定排他性協(xié)議，獲得意大利聯(lián)合圣保羅銀行在信息技術(shù)支持、產(chǎn)品研發(fā)、戰(zhàn)略規(guī)劃制定等核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域提供技術(shù)轉(zhuǎn)移和支持。

開拓國內(nèi)業(yè)務(wù)

2006至2008年末，青島市商業(yè)銀行成立了濟南分行、平度支行和萊西支行。2011年3月，在全國城商行中成立私人銀行暨財富中心。在2012年，青島銀行注冊“青馨”服務(wù)品牌，是國內(nèi)首個城商行服務(wù)品牌。憑借良好的管理水平，青島銀行積極設(shè)立分行轄屬支行，截至2016年6月末，全轄共有105家分支機構(gòu)。在2008年4月，正式公布更名為“青島銀行股份有限公司”。

成功上市

2015年12月3日，青島銀行H股在香港聯(lián)合交易所掛牌上市（股票名稱：青島銀行，證券代碼：03866）；2019年1月16日，青島銀行A股在深圳證券交易所上市（證券簡稱：青島銀行，證券代碼：002948），成為山東省首家A股上市銀行，也是全國第二家“A+H”股上市城商行。

全面發(fā)展

2017年，青島銀行開啟了集團化、多元化發(fā)展之路。同年設(shè)立青銀金租，并持股51%；在2020年全資建立青銀理財有限責(zé)任公司，積極應(yīng)對“資管新規(guī)”落地后的行業(yè)變局。2020年，青島銀行發(fā)布了手機銀行5.0，強化手機銀行功能，推出移動“刷臉付”新功能。同年11月，獲得聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署批準，成為可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融倡議會員，是新興市場第一批加入的銀行。

2022年6月，IFC向青島銀行投放了1.5億美元藍色銀團貸款，是IFC為首的國際開發(fā)機構(gòu)在中國的首筆藍色金融投資。

截至2022年末，青島銀行已設(shè)有16家分行，營業(yè)網(wǎng)點達到180家，員工人數(shù)超過4,700人。連續(xù)六年上榜“中國500最具價值品牌”“亞洲品牌500強”，連續(xù)七年獲得服務(wù)業(yè)最高榮譽“五星鉆石獎”。

截至2023年3月末，公司資產(chǎn)總額為5522.87億元。

在2025年一季度，青島銀行凈利潤約為12.58億元，同比增長約16.42%。

機構(gòu)治理

高層管理

子公司

截至2022年末，青島銀行設(shè)有2家下屬子公司。

青銀金租

即青島市青銀金融租賃有限公司，成立于2017年2月15日，注冊資本10億元，青島銀行持51%的股權(quán)，是青島地區(qū)唯一獲批的金融租賃公司，提供融資融物、資產(chǎn)管理、經(jīng)濟咨詢等全新金融租賃服務(wù)。

青銀理財

即青銀理財有限責(zé)任公司，成立于2020年9月16日，注冊資本10億元，是青島銀行下屬的全資子公司。其主要經(jīng)營范圍是面向不特定社會公眾公開發(fā)行理財產(chǎn)品，面向合格投資者非公開發(fā)行理財產(chǎn)品，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理、提供理財顧問和咨詢服務(wù)。

分行

截至2022年末，青島銀行已在濟南市、煙臺市、威海等山東省主要城市設(shè)有16家分行，營業(yè)網(wǎng)點達到180家。

機構(gòu)業(yè)務(wù)

青島銀行主要提供公司及個人存款、貸款、支付結(jié)算等服務(wù)和產(chǎn)品，通過零售銀行、公司銀行、金融市場三大業(yè)務(wù)板塊驅(qū)動發(fā)展。

零售銀行

零售銀行業(yè)務(wù)通過代發(fā)及代繳服務(wù)、社區(qū)金融、信用卡等渠道，開啟線上運營；發(fā)展普惠金融，打造自營互聯(lián)網(wǎng)貸款品牌“海融易貸”，拓展零售貸款業(yè)務(wù)。零售銀行業(yè)務(wù)在2022年實現(xiàn)營業(yè)收入23.01億元，占本公司營業(yè)收入的19.76%。2022年末，青島銀行個人存款占客戶存款總額的比例為43.16%，比2021年末提高7.94個百分點；其中個人定期存款的增速為46.27%。

青島銀行為個人用戶提供了“標準信用卡”“美團信用卡”“美團無界卡”和“車主無界信用卡”四種信用卡產(chǎn)品。青島銀行在農(nóng)村地區(qū)推出普惠金融綜合服務(wù)站，具備取款、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金匯款、代繳費、余額查詢等功能。

公司銀行

公司銀行業(yè)務(wù)包含了公司存款、貸款、客戶和產(chǎn)品等項目，對小微企業(yè)開展“首貸”培植專項行動和采取應(yīng)延盡延等貸款措施；推進“雙基戰(zhàn)略”建設(shè)客戶群體。在2022年實現(xiàn)營業(yè)收入58.94億元，占本公司營業(yè)收入的50.62%。

2023年，青島銀行積極響應(yīng)國擔基金“引導(dǎo)金融資源流向普惠小微”的號召，創(chuàng)新推出“青銀國擔快貸”業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)按照風(fēng)險分擔和批量化辦理的原則，向符合條件的小微企業(yè)或小微企業(yè)主發(fā)放，用于企業(yè)日常經(jīng)營的流動資金貸款業(yè)務(wù)，且不需要抵質(zhì)押擔保，最高500萬。除此之外，針對性地推出了“房抵快貸”“園區(qū)貸”“擔保快貸”“科創(chuàng)易貸”等產(chǎn)品，形成了較為完整的普惠融資產(chǎn)品鏈。

金融市場業(yè)務(wù)

金融市場業(yè)務(wù)重涵蓋自營投資、同業(yè)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)，2022年間金融市場業(yè)務(wù)實現(xiàn)營業(yè)收入29.23億元，占本公司營業(yè)收入的25.11%。

在普惠金融領(lǐng)域，青島銀行圍繞“科技金融、惠農(nóng)金融、民生金融”三大業(yè)務(wù)方向加強產(chǎn)品創(chuàng)新。青島銀行在山東省省內(nèi)復(fù)制推廣助農(nóng)站點建設(shè)，以助農(nóng)站點為支撐點，提升金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的供給能力；創(chuàng)新“鄉(xiāng)村振興貸”“種植寶”“養(yǎng)殖寶”“農(nóng)村承包土地經(jīng)營權(quán)抵押貸款”等特色產(chǎn)品，以創(chuàng)新產(chǎn)品為切入點，滿足鄉(xiāng)村振興的金融需求，不斷“擴面、提質(zhì)、增效”，構(gòu)建鄉(xiāng)村綜合金融服務(wù)生態(tài)圈。

資產(chǎn)管理

2022年，青島銀行及其附屬公司發(fā)行“固收+”、混合類、權(quán)益類、私募類等多種類型理財產(chǎn)品，共發(fā)行凈值型非保本理財產(chǎn)品508只。2022年末，該公司理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)余額2,112.95億元，直接和間接投資的資產(chǎn)種類主要包括固定收益類、非標準化債權(quán)類、公募基金及資本市場類資產(chǎn)等。

投資銀行

2022年，青島銀行發(fā)行的產(chǎn)品品種類覆蓋債務(wù)融資工具、理財直融工具、債權(quán)融資計劃三大類產(chǎn)品線，成功發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)2單、項目收益票據(jù)4單、綠色債務(wù)融資工具1單，發(fā)行規(guī)模合計427.93億元。

機構(gòu)文化

機構(gòu)標識

2010年，青島銀行啟用全新LOGO標識，其顏色以紅色為主，藍色為輔。紅色作為主色調(diào)，代表溫暖和熱情，象征青島市銀行對內(nèi)推行以人為本的企業(yè)文化，自上而下的人性化管理模式；對外則表現(xiàn)為熱情親和的新型服務(wù)理念。藍色代表穩(wěn)重，有青島的碧海藍天之意，象征青島銀行扎根青島，展望全國的企業(yè)精神。

機構(gòu)愿景

機構(gòu)責(zé)任

支持鄉(xiāng)村振興

青島銀行《青島銀行2022年信貸政策》中將鄉(xiāng)村振興業(yè)務(wù)作為優(yōu)先支持類，通過發(fā)行鄉(xiāng)村振興卡，推出“鄉(xiāng)村振興貸”“養(yǎng)殖寶”等特色惠農(nóng)產(chǎn)品，加強對鄉(xiāng)村振興的金融支持。自2019年起，在膠州市、平度市、萊西市、即墨區(qū)設(shè)計普惠金融服務(wù)站點，截至2022年末，共簽約助農(nóng)服務(wù)點1,949家；涉農(nóng)貸款余額484.76億元，較年初增長15.34億元。

發(fā)展綠色金融

青島銀行綠色信貸項目貸款主要投入方向為節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級產(chǎn)業(yè)及其他綠色服務(wù)等方面。截至2022年末，青島市銀行綠色信貸貸款余額209.24億元，比同期增長18.46億元，增幅9.68%，占全部貸款余額的7.78%。

發(fā)展藍色金融

2022年6月，以IFC為首的國際開發(fā)機構(gòu)在青島銀行投資了1.5億美元藍色銀團貸款，是其在中國的首筆藍色金融投資。此筆藍色銀團貸款是一種創(chuàng)新融資工具，其資金專門用于服務(wù)海洋友好項目和重要的清潔水資源保護項目。

截至2022年末，青島藍色金融貸款余額129.37億元，較年初新增15.10億元，增幅13.21%，有力支持山東省海洋經(jīng)濟發(fā)展，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，解決企業(yè)發(fā)展、就業(yè)等社會問題。

慈善公益

2022年，青島銀行動員全行員工進行愛心捐贈，共獲?187.75萬元愛心款項用于公益事業(yè)。在青島大學(xué)、青島理工大學(xué)、山東工商學(xué)院、山東業(yè)大學(xué)等設(shè)立了“青島銀行獎學(xué)金”，在2022年間共開展助學(xué)項目5項，項目支出合計185萬元，用于改善教學(xué)環(huán)境、設(shè)施，提升教學(xué)力量，助學(xué)、獎學(xué)、獎教等。通過青銀慈善基金會開展了8項扶貧項目，項目支出154萬元。