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昆侖銀行（BANK OF KUNLUN Co.,Ltd）是中國(guó)石油集團(tuán)資本有限責(zé)任公司控股的國(guó)有金融企業(yè)，是產(chǎn)融結(jié)合的特色化城市商業(yè)銀行。前身是克拉瑪依市商業(yè)銀行，系2006年由克拉瑪依市城市信用社改制成立。地址位于新疆克拉瑪依市世紀(jì)大道7號(hào)。

2009年4月，中國(guó)石油天然氣集團(tuán)有限公司增資控股克拉瑪依市商業(yè)銀行。2010年4月，克拉瑪依市商業(yè)銀行正式更名為昆侖銀行。2016年8月，中國(guó)石油天然氣集團(tuán)公司將全部所持股份無(wú)償劃轉(zhuǎn)至中國(guó)石油集團(tuán)資本有限責(zé)任公司，同年12月，昆侖銀行注冊(cè)資本增至102.88億元。截至2022年末，昆侖銀行下設(shè)克拉瑪依市分行、烏魯木齊市分行、大慶分行、西安分行、伊犁分行、喀什分行、上海國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算中心等10家分行級(jí)機(jī)構(gòu)。昆侖銀行的業(yè)務(wù)范圍主要包括個(gè)人金融服務(wù)、企業(yè)金融服務(wù)、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)以及國(guó)際業(yè)務(wù)等。2022年，昆侖銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入67.44 億元，資產(chǎn)總額3,873.22億元，負(fù)債總額3,501.62億元，不良貸款率0.98%。

2020年3月9日，“2019年中國(guó)銀行業(yè)100強(qiáng)榜單”發(fā)布，昆侖銀行排名第39位。2021年7月，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)推出“2021年中國(guó)銀行業(yè)100強(qiáng)榜單”，昆侖銀行排名第47位。2023年7月31日，昆侖銀行的“智能流程平臺(tái)建設(shè)之大監(jiān)督體系實(shí)踐”項(xiàng)目獲第六屆（2023）數(shù)字金融創(chuàng)新大賽平臺(tái)賦能創(chuàng)新獎(jiǎng)；在第三屆中國(guó)RPA+AI開(kāi)發(fā)者大賽中，昆侖銀行的兩個(gè)項(xiàng)目分獲銅獎(jiǎng)和新銳技術(shù)獎(jiǎng)。2024年1月，新疆銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織開(kāi)展普惠金融工作成效評(píng)比，全疆26家會(huì)員單位參加評(píng)比，昆侖銀行榮獲2023年小微突出貢獻(xiàn)三等獎(jiǎng)。

歷史沿革

克拉瑪依市城市信用社

1992年，克拉瑪依市為活躍金融市場(chǎng)，決定成立城市信用社。后經(jīng)中國(guó)人民銀行克拉瑪依市中心支行批準(zhǔn)，于2002年12月9日設(shè)立克拉瑪依市城市信用社。

克拉瑪依市商業(yè)銀行

克拉瑪依城市信用社經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局批準(zhǔn)，于2006年6月6日整體改制為克拉瑪依市商業(yè)銀行股份有限公司。2009年4月，中國(guó)石油天然氣集團(tuán)有限公司對(duì)克拉瑪依市商業(yè)銀行注資重組。后經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局批準(zhǔn)，克拉瑪依市商業(yè)銀行于2010年4月再次增資，增資后注冊(cè)資本變更為 420,387萬(wàn)元。

昆侖銀行

2010年4月20日，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，克拉瑪依市商業(yè)銀行更名為昆侖銀行股份有限公司。2016年8月，中國(guó)石油天然氣集團(tuán)公司將全部所持股份無(wú)償劃轉(zhuǎn)至中國(guó)石油集團(tuán)資本有限責(zé)任公司。2016年9月，中方股東中國(guó)石油天然氣集團(tuán)有限公司將其持有的50%股權(quán)無(wú)償劃轉(zhuǎn)給昆侖銀行所屬的中國(guó)石油集團(tuán)資本有限責(zé)任公司。2016年12月，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局批復(fù)，昆侖銀行再次增資擴(kuò)股，注冊(cè)資本增至102.88億元。2017年，昆侖銀行成功開(kāi)拓委內(nèi)瑞拉市場(chǎng)。全年共舉辦各類(lèi)國(guó)際業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)推介會(huì)10余次，邀請(qǐng)參會(huì)和實(shí)地拜訪企業(yè)近千家，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)昆侖銀行國(guó)際貿(mào)易融資規(guī)模、利潤(rùn)及客戶數(shù)量大幅增長(zhǎng)，資產(chǎn)質(zhì)量繼續(xù)保持零不良記錄。

機(jī)構(gòu)治理

組織架構(gòu)

昆侖銀行董事會(huì)共有董事8名，其中執(zhí)行董事2名，股權(quán)董事3名，獨(dú)立董事3名，董事長(zhǎng)為王忠先生。股權(quán)董事均長(zhǎng)期從事銀行經(jīng)營(yíng)管理或財(cái)務(wù)管理工作，具有豐富的專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)，部分董事?lián)碛卸嗄甑氖吞烊粴庑袠I(yè)經(jīng)驗(yàn)。獨(dú)立董事分別為金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)等方面的知名專(zhuān)家，熟悉公司財(cái)務(wù)和金融管理。昆侖銀行董事會(huì)下設(shè)5個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，分別為：戰(zhàn)略與消費(fèi)者權(quán) 益保護(hù)委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)及提名和薪酬委員會(huì)。各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)授權(quán)，向董事會(huì)提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)或就專(zhuān)業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行決策。各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)定期與高級(jí)管理層及總行職能部門(mén)交流商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和風(fēng) 險(xiǎn)狀況，提出意見(jiàn)和建議。昆侖銀行監(jiān)事會(huì)共有5名監(jiān)事，其中外部監(jiān)事3名，職工監(jiān)事2名。昆侖銀行監(jiān)事均具有豐富的管理經(jīng)驗(yàn)和金融、財(cái)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。截至2022年末，昆侖銀行現(xiàn)有員工3,246人，其中總行565人、運(yùn)營(yíng)服務(wù)中心228人，分行、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算中心及總行營(yíng)業(yè)部2,349人，村鎮(zhèn)銀行104人，平均年齡36.8歲。全行員工隊(duì)伍結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，整體素質(zhì)較高，本科學(xué)歷以上員工3,014人，占比92.85%，其中具有博士、碩士學(xué)歷的員工494人，占比15.22%。

董事會(huì)

以上信息截至2024年3月。

監(jiān)事會(huì)

以上信息截至2024年3月。

管理層

以上信息截至2024年3月。

分支機(jī)構(gòu)

截至2022年末，昆侖銀行下設(shè)克拉瑪依分行、烏魯木齊市分行、大慶分行、吐哈分行、庫(kù)爾勒分行、西安分行、伊犁分行、喀什分行、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算中心和上海國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算中心10家分行級(jí)機(jī)構(gòu)。

參考資料：

機(jī)構(gòu)文化

昆侖銀行是產(chǎn)融結(jié)合的特色化城市商業(yè)銀行，堅(jiān)持產(chǎn)融結(jié)合發(fā)展戰(zhàn)略，堅(jiān)持“質(zhì)量第一、效益為本、特色經(jīng)營(yíng)、協(xié)調(diào)發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)方針，經(jīng)過(guò)11年的發(fā)展建設(shè)和全體員工的不懈奮斗，經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷壯大，綜合實(shí)力持續(xù)提升，從一家區(qū)域性的城市商業(yè)銀行，迅速成長(zhǎng)為在全國(guó)具有一定影響力、特色鮮明的城市商業(yè)銀行。

機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)

個(gè)人金融服務(wù)

昆侖銀行向個(gè)人客戶提供多種服務(wù)，主要有：儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人貸款、借記卡、信用卡、投資理財(cái)?shù)取?017 年，昆侖銀行推出“惠薪一號(hào)”儲(chǔ)蓄新產(chǎn)品，有效激活了核心客戶群的儲(chǔ)蓄意愿，成為帶動(dòng)個(gè)人存款增長(zhǎng)的拳頭產(chǎn)品。此外，昆侖銀行持續(xù)打造 “社區(qū)特惠服務(wù)圈”，提供社區(qū)專(zhuān)屬特惠服務(wù)，累計(jì)發(fā)展特惠商戶 1,202 戶。有序推進(jìn)第三代社保卡發(fā)放工作。信用卡項(xiàng)目年內(nèi)立項(xiàng)并啟動(dòng)建設(shè)，11月底正式上線投產(chǎn)。借助微信銀行和直銷(xiāo)銀行新渠道開(kāi)展零售業(yè)務(wù)宣傳和銷(xiāo)售，互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展實(shí)現(xiàn)新突破。截至2021年末，全行個(gè)人存款余額 821 .62 億元，同比增長(zhǎng)11.07%。

企業(yè)服務(wù)

昆侖銀行向企業(yè)客戶提供多種服務(wù)，主要有：存款結(jié)算服務(wù)、傳統(tǒng)融資金融服務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、企業(yè)融信服務(wù)、供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)、小微企業(yè)貸款等。

存款結(jié)算服務(wù)

存款結(jié)算服務(wù)主要包括國(guó)內(nèi)支付結(jié)算、企業(yè)存款服務(wù)、企業(yè)結(jié)算賬戶。國(guó)內(nèi)支付結(jié)算包括：支票、本票、匯款、委托收款、代收代付等。企業(yè)存款業(yè)務(wù)包括：定期存款、活期存款、通知存款、人民幣單位協(xié)定存款、協(xié)議存款等。企業(yè)結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)主要是指幫助企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立科技企業(yè)基本戶、一般戶或非驗(yàn)資類(lèi)臨時(shí)戶等相關(guān)賬戶。

傳統(tǒng)融資金融服務(wù)

傳統(tǒng)融資金融服務(wù)主要包括：短期貸款、項(xiàng)目中長(zhǎng)期貸款、房地產(chǎn)貸款等。

投資銀行業(yè)務(wù)

投資銀行業(yè)務(wù)主要包括：財(cái)務(wù)顧問(wèn)、銀團(tuán)貸款、債券承銷(xiāo)顧問(wèn)業(yè)務(wù)等。財(cái)務(wù)顧問(wèn)，是針對(duì)我行暫時(shí)不具備牌照或商業(yè)銀行限制經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)，通過(guò)與外部機(jī)構(gòu)合作，我行擔(dān)任顧問(wèn)角色，借道開(kāi)展業(yè)務(wù)，包括但不限于股權(quán)投資、企業(yè)上市、并購(gòu)重組、債務(wù)重組等領(lǐng)域中涉及的咨詢、方案設(shè)計(jì)、中介推薦和項(xiàng)目協(xié)調(diào)等。銀團(tuán)貸款是指，由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款協(xié)議，按約定時(shí)間和比例，通過(guò)代理行向借款人提供的本外幣貸款。如銀團(tuán)貸款涉及不同國(guó)家的貸款人或借款人，又稱(chēng)國(guó)際銀團(tuán)貸款。根據(jù)具體貸款性質(zhì)，適用相應(yīng)的流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款等貸款品種的準(zhǔn)入條件。債券承銷(xiāo)顧問(wèn)業(yè)務(wù)主要包括：短期債券（短期融資券、超短期融資券）、中長(zhǎng)期債券（中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債）、中小企業(yè)債券（中小企業(yè)私募債、中小企業(yè)集合債券）、私募債券、資產(chǎn)證券化、境外債券等。

企業(yè)融信服務(wù)

企業(yè)融信服務(wù)包括：信貸證明業(yè)務(wù)、人民幣保函、委托貸款、銀行承兌匯票、擔(dān)保業(yè)務(wù)、項(xiàng)目貸款與承諾書(shū)等。

供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)

供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)包括：訂單融資、發(fā)票融資、票E融、國(guó)內(nèi)保理、供應(yīng)鏈平臺(tái)保理、融資租賃保理、工程保理等。

小微企業(yè)貸款

小微企業(yè)貸款主要包括：小微企業(yè)自由貸、房易貸、昆侖E貸等。自由貸是可循環(huán)的小企業(yè)短期流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)。貸款行與借款人一次簽訂借款合同，在核定的額度和有效期內(nèi)，允許借款人隨借隨還、循環(huán)使用貸款。

金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)

債券業(yè)務(wù)

債券業(yè)務(wù)以防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)為主線，降低交易頻率、縮短債券久期、規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)，綜合運(yùn)用債券借貸等手段，有效把握市場(chǎng)利率變化，積極拓展增收及套利手段。

資金業(yè)務(wù)

資金業(yè)務(wù)充分調(diào)動(dòng)各類(lèi)融資工具，綜合運(yùn)用線上回購(gòu)、拆借、同業(yè)存單等手段保障全行流動(dòng)性安全，緊跟市場(chǎng)變化，積極提升市場(chǎng)活躍度和參與度，增強(qiáng)盈利能力，積極參與常備借貸便利等中央對(duì)手方業(yè)務(wù)合作模式。

同業(yè)業(yè)務(wù)

同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理，積極調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，壓縮非標(biāo)業(yè)務(wù)占比，推動(dòng)同業(yè)借款、公募資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)開(kāi)展。

投資銀行業(yè)務(wù)

投資銀行業(yè)務(wù)增設(shè)投資銀行部，健全業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、審查、決策以及存續(xù)期管理等流程，制訂相關(guān)辦法、規(guī)定，設(shè)計(jì)合規(guī)的結(jié)構(gòu)化融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

票據(jù)業(yè)務(wù)

票據(jù)業(yè)務(wù)以圍繞中國(guó)人民銀行票據(jù)電子化轉(zhuǎn)型為核心，以加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整及轉(zhuǎn)型發(fā)展、提升創(chuàng)新發(fā)展能力、風(fēng)險(xiǎn)掌控能力為基礎(chǔ)，不斷提高市場(chǎng)拓展能力，提高規(guī)模運(yùn)用效率，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。

理財(cái)業(yè)務(wù)

理財(cái)業(yè)務(wù)繼續(xù)堅(jiān)持“回歸本源”的方向，保本型理財(cái)產(chǎn)品占比較年初有所降低，非保本型理財(cái)產(chǎn)品受客戶認(rèn)可程度逐步提高。截至2017年末，昆侖銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)表內(nèi)資產(chǎn)規(guī) 模1,600.44億元，表外資產(chǎn)規(guī)模175.57億元，負(fù)債規(guī)模751.09億元。

國(guó)際業(yè)務(wù)

國(guó)際業(yè)務(wù)包括：國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)、國(guó)際貿(mào)易融資、外匯業(yè)務(wù)等。國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)主要是指：外匯匯款、進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收、出口信用證、出口跟單托收等。國(guó)際貿(mào)易融資包括進(jìn)口押匯、假遠(yuǎn)期信用證、打包放款、出口押匯等；外匯業(yè)務(wù)主要是指外匯定活期存款等。

經(jīng)營(yíng)情況

2022年度

2022年，昆侖銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入67.44 億元，同比增加7.12億元，增長(zhǎng)11.80%；利潤(rùn)總額32.76億元，同比增加2.32億元，增長(zhǎng)7.64%。資產(chǎn)總額3,873.22億元，同比增加320.88億元，增長(zhǎng)9.03%。負(fù)債總額3,501.62億元，同比增加303.79億元，增長(zhǎng)9.50%。不良貸款率0.98%，處于同業(yè)較好水平。

2021年度

2021年，昆侖銀行營(yíng)業(yè)收入實(shí)現(xiàn)V字型反轉(zhuǎn)，同比增長(zhǎng)1.12億元至60.32億元；實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額30.44億元，資產(chǎn)總額3,552億元；不良率0.95%，處于同業(yè)良好水平。

2020年度

2020年，昆侖銀行全年實(shí)現(xiàn)合并利潤(rùn)總額34億元，合并資產(chǎn)總額3,499億元，不良貸款余額15億元，不良率0.95%。

企業(yè)責(zé)任

公益活動(dòng)

2012年6月，昆侖銀行運(yùn)營(yíng)服務(wù)中心成立，并牽手托愛(ài)公益事業(yè)發(fā)展中心，先后向成都市兒童福利院、涼山彝族自治州布拖縣、新疆伽師縣等捐衣捐物，開(kāi)展“愛(ài)心助農(nóng)”認(rèn)購(gòu)活動(dòng)，事跡獲中國(guó)石油天然氣集團(tuán)有限公司集團(tuán)網(wǎng)站社會(huì)責(zé)任板塊報(bào)道。資助完成樂(lè)山夾江4名貧困學(xué)子，并將其作為編外員工對(duì)待，給予學(xué)業(yè)和生活困難關(guān)心，幫助他們順利完成大學(xué)學(xué)業(yè)，得到當(dāng)?shù)貗D聯(lián)高度認(rèn)可。在“不忘初心、牢記使命”主題教育期間，廣泛開(kāi)展“踐初心、擔(dān)使命”健步走公益活動(dòng)，及敬老愛(ài)老獻(xiàn)愛(ài)心主題黨日、“情在旅途”志愿服務(wù)等活動(dòng)，以實(shí)際行動(dòng)踐行初心使命。持續(xù)開(kāi)展“情暖疆域”系列公益活動(dòng)，以消費(fèi)扶貧、愛(ài)心捐贈(zèng)、定點(diǎn)幫扶等主題為抓手，先后向貧困地區(qū)捐衣捐物5000余件、愛(ài)心認(rèn)購(gòu)農(nóng)產(chǎn)品20余萬(wàn)元，為打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)貢獻(xiàn)了石油力量。

2023年3月18日，昆侖銀行西安分行舉辦“愛(ài)的傳遞”大型植樹(shù)節(jié)暨公益捐贈(zèng)活動(dòng)。廣大市民共計(jì)約800人參與此次活動(dòng)，弘揚(yáng)植樹(shù)護(hù)綠的理念，把美麗中國(guó)的愿望、生態(tài)文明的理念傳遞到每個(gè)人的心中。

企業(yè)榮譽(yù)

參考資料：

企業(yè)事件

2022年12月26日，昆侖銀行被處以罰款265萬(wàn)元，其他相關(guān)責(zé)任人被責(zé)令予以紀(jì)律處分。主要違法違規(guī)事實(shí)為：內(nèi)部控制不到位導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件；薪酬管理違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；互聯(lián)網(wǎng)貸款管理不到位；信貸資產(chǎn)質(zhì)押權(quán)未落實(shí)到位；非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)差錯(cuò)；監(jiān)管要求落實(shí)不力。

參考資料 >

昆侖銀行股份有限公司 2010 年度報(bào)告摘要.昆侖銀行.2024-03-03

昆侖銀行股份有限公司.愛(ài)企查.2024-03-03

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昆侖銀行簡(jiǎn)介.昆侖銀行.2024-03-01

昆侖銀行股份有限公司.企查查.2026-01-13

昆侖銀行簡(jiǎn)介.昆侖銀行.2023-12-19

昆侖銀行股份有限公司2016 年度報(bào)告摘要 .昆侖銀行.2024-03-05

昆侖銀行股份有限公司 2022 年度報(bào)告摘要 .昆侖銀行.2024-03-03

業(yè)務(wù)介紹.昆侖銀行.2024-03-05

中銀協(xié)發(fā)布“2019年中國(guó)銀行業(yè)100強(qiáng)榜單”.百家號(hào).2023-12-20

2021年中國(guó)銀行業(yè)100強(qiáng)公布，河南3家銀行上榜 | 榜單.今日頭條大河財(cái)立方.2021-07-14