“跑分平臺”，是洗黑錢的資金池平臺，把黑錢通過參與者的收款賬戶轉(zhuǎn)出來洗白。最常見的就是出租收款碼。
所謂“跑分”，就是一些非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺利用參與者收款二維碼進行收款，并承諾給予傭金獎勵。跑分平臺的跑分模式實際上就是非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺利用他人二維碼收錢，根本目的是利用正常用戶的支付賬戶進行洗錢為“黑/灰”產(chǎn)團伙規(guī)避打擊提供便利，形成了“賭客一平臺會員一跑分平臺一境外賭博網(wǎng)站”的資金流轉(zhuǎn)閉環(huán)路徑，“跑分”行為可能使參與者面臨多重風(fēng)險。
2023年7月，博野網(wǎng)警破獲一起“跑分”違法犯罪活動案件。2023年8月，公安局南芬分局刑警大隊，成功破獲一個盤踞遼寧省省內(nèi)的“跑分平臺”違法犯罪團伙，已抓獲犯罪嫌疑人4名，涉案流水達7000余萬元。2023年11月27日，公安局反詐中心民警將使用銀行卡“跑分”涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的周某、唐某恩、唐某杰三人抓獲，涉案金額300余萬元。
跑分模式
參與者提供收款二維碼給非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺的同時也給非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺繳納一定的保證金。非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺利用這些收款二維碼進行收款。每當(dāng)用戶收到一筆款項時，對應(yīng)繳納的保證金就會相應(yīng)減少，由此來完成一進一出的“跑分”行為，同時用戶會得到一定比例的傭金。不難發(fā)現(xiàn)，“跑分”實際上就是非法網(wǎng)絡(luò)支付平臺利用他人二維碼收錢。
根本目的
“跑分”的根本目的是利用正常用戶的支付賬戶進行洗錢為“黑/灰”產(chǎn)團伙(賭博、色情、欺詐等團伙) 規(guī)避打擊提供便利。比如，網(wǎng)絡(luò)博彩公司自身的收款賬戶很容易被查被封，為了降低風(fēng)險和逃避打擊，尋找一些代理，許諾傭金獎勵，然后將“跑分”平臺包裝成所謂“網(wǎng)賺項目”。之后就利用參與者收款二維碼去協(xié)助收款，其本質(zhì)就是幫賭博團伙洗錢。
產(chǎn)業(yè)鏈條
根據(jù)公安部門破獲的“跑分”違法案件顯示，“跑分”平臺團伙形成了“賭客一平臺會員一跑分平臺一境外賭博網(wǎng)站”的資金流轉(zhuǎn)閉環(huán)路徑，每月涉案資金高達2億元人民幣。當(dāng)賭客登錄境外賭博網(wǎng)站并需充值賭資時，境外賭博網(wǎng)站會將充值信息推送至“跑分”平臺，“跑分”平臺會采取類似網(wǎng)約車搶單機制，在平臺上發(fā)布資金流轉(zhuǎn)訂單，“跑分平臺的注冊會員可以搶單。當(dāng)會員成功搶單后，賭客將賭資轉(zhuǎn)賬至?xí)T，會員將賭資轉(zhuǎn)賬至境外賭博網(wǎng)站。境外賭博網(wǎng)站以每筆資金的2.5%~2.8%為傭金，返還給“跑分”平臺，“跑分”平臺再以1%~2%的傭金返還給平臺注冊會員，最終“跑分”平臺通過賺取傭金差價進行牟利，“跑分”平臺與其上下游構(gòu)成了完整的產(chǎn)業(yè)鏈條。
跑分風(fēng)險
“跑分”行為可能使參與者面臨多重風(fēng)險。一是泄露個人隱私。參與者需到“跑分”平臺代理商開立后臺，繳納一定代理費。注冊完善信息，要求實名、綁卡、上傳收款碼等，個人信息容易泄露。這些個人信息一旦被不法分子收集利用，后果不堪設(shè)想，不僅可能被推銷電話、詐騙電話、垃圾郵件騷擾，甚至可能面臨賬戶密碼被盜，甚至仿冒用戶的身份進行貸款。二是資金安全無法保障。“跑分”平臺要求繳納保證金才能參與，保證金充值至平臺提供的銀行賬戶，如果不返還或出現(xiàn)其他爭議，會存在資金損失風(fēng)險。由于“跑分”的前提是繳納押金、保證金，高額的押金讓“跑分”成為高風(fēng)險的活動。對方不僅是陌生人，還可能是想“空手套白狼”的代理，或是“黑/灰”產(chǎn)業(yè)的從業(yè)人員。因此，一旦遇到不靠譜的上家，這錢就很可能打水漂。三是違反相關(guān)法律。由于參與者是代他人收款，很可能被用于洗錢或者提供給博彩等非法交易使用，而參與洗錢則涉及刑事案件，可能面臨有期徒刑、拘役、罰金等處罰。
溫馨提示
面對“跑分”這種“黑/灰”產(chǎn)業(yè)新形態(tài)，消費者應(yīng)當(dāng)珍惜自己賬戶的使用權(quán)，不隨意向他人轉(zhuǎn)借收款碼，不輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實際的高額收益所誘惑，進而參與洗錢等違法違規(guī)活動，避免遭受財產(chǎn)損失和承擔(dān)法律責(zé)任。
案例
2023年7月，博野網(wǎng)警破獲一起“跑分”違法犯罪活動案件。
2023年8月，本溪市公安局南芬分局刑警大隊，行程2000公里，輾轉(zhuǎn)遼寧省沈陽、遼陽市、大連市、本溪、黑龍江省肇東等2省5市，成功破獲一個盤踞遼寧省內(nèi)的“跑分平臺”違法犯罪團伙，已抓獲犯罪嫌疑人4名，涉案流水達7000余萬元。
2023年11月27日，鄂溫克族自治旗公安局反詐中心民警通過線索摸排，在該旗巴彥托海鎮(zhèn)一出租屋民房內(nèi)，將使用銀行卡“跑分”涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的周某、唐某恩、唐某杰三人抓獲，涉案金額300余萬元。
參考資料 >
兼職平臺背后竟是幫犯罪分子“洗錢”——博野網(wǎng)警破獲一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案件.保定網(wǎng)警.2023-11-28
涉案流水達7000余萬元，本溪警方破獲一起特大“跑分平臺”案.光明網(wǎng).2023-11-28
“跑分”涉嫌犯罪 切勿因小失大.澎湃新聞網(wǎng).2023-11-28