華夏理財(cái)，全稱華夏理財(cái)有限責(zé)任公司（英文：HUAXIA WEALTH HANAGEMENT），是華夏銀行的全資子公司，也是第一家注冊(cè)在北京的股份制銀行理財(cái)子公司，注冊(cè)地址位于北京市通州區(qū)，于2020年9月28日開(kāi)業(yè)，法定代表人、董事長(zhǎng)為苑志宏。
華夏理財(cái)主要從事發(fā)行公/私募理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)顧問(wèn)和咨詢等資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。公司前身是華夏銀行總行的一級(jí)部門——資產(chǎn)管理部，2021年1月5日，華夏理財(cái)首只產(chǎn)品"華夏理財(cái)固定收益增強(qiáng)型半年定開(kāi)理財(cái)產(chǎn)品1號(hào)"成立，募集規(guī)模190.09億元。2023年9月27日，華夏理財(cái)聯(lián)合銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行暮?a href="/hebeideji/4050754850239311186.html">陜西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，省內(nèi)66家行社和理財(cái)公司通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)成功實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品跨行代銷，成為全國(guó)首家接入并通過(guò)中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)開(kāi)展代銷理財(cái)業(yè)務(wù)的省聯(lián)社。2024年6月26日，華夏理財(cái)固定收益增強(qiáng)型封閉式理財(cái)產(chǎn)品106號(hào)發(fā)行。
截至2023年6月末，銀行理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為25.34萬(wàn)億元，公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)達(dá)27.69萬(wàn)億元，規(guī)模超越銀行理財(cái)。2022年，華夏理財(cái)獲得“金牛獎(jiǎng)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)。2022年12月30日，獲《亞洲銀行家》“財(cái)富與社會(huì)·最佳商業(yè)銀行理財(cái)子公司”。2023年7月14日，華夏理財(cái)獲得2023年度金質(zhì)銀行理財(cái)產(chǎn)品天璣獎(jiǎng)。
歷史沿革
2015年1月，華夏理財(cái)?shù)那吧砣A夏銀行資產(chǎn)管理部正式成立。2020年4月26日，華夏理財(cái)正式獲批籌建。2020年9月28日，華夏理財(cái)正式開(kāi)業(yè)，同日，華夏理財(cái)與中債估值中心有限公司合作開(kāi)發(fā)的中債·華夏ESG優(yōu)選債券策略指數(shù)正式發(fā)布上線。2021年1月5日，華夏理財(cái)首只產(chǎn)品"華夏理財(cái)固定收益增強(qiáng)型半年定開(kāi)理財(cái)產(chǎn)品1號(hào)"成立，募集規(guī)模190.09億元。
2022年11月23日，由《中國(guó)證券報(bào)》舉辦的第三屆“中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)金牛獎(jiǎng)”評(píng)選結(jié)果正式揭曉，華夏理財(cái)榮獲三項(xiàng)大獎(jiǎng)。華夏理財(cái)有限責(zé)任公司榮獲【社會(huì)責(zé)任金牛獎(jiǎng)】；華夏理財(cái)“龍盈混合G款8號(hào)一年半定開(kāi)偏債理財(cái)產(chǎn)品”榮獲【銀行理財(cái)產(chǎn)品金牛獎(jiǎng)】；華夏理財(cái)“龍盈ESG固定收益類G款2號(hào)一年定開(kāi)理財(cái)產(chǎn)品”榮獲【銀行理財(cái)產(chǎn)品金牛獎(jiǎng)(ESG主題)】。
2022年12月，華夏理財(cái)產(chǎn)品信息直聯(lián)順利通過(guò)銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行模ㄒ韵潞?jiǎn)稱理財(cái)?shù)怯浿行模?yàn)收并成功上線，實(shí)現(xiàn)了理財(cái)?shù)怯浵到y(tǒng)（一期、二期、三期）全面直聯(lián)。
2023年9月27日，華夏理財(cái)聯(lián)合銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行暮?a href="/hebeideji/4050754850239311186.html">陜西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，省內(nèi)66家行社和理財(cái)公司通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)成功實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品跨行代銷，成為全國(guó)首家接入并通過(guò)中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)開(kāi)展代銷理財(cái)業(yè)務(wù)的省聯(lián)社。2023年9月，華夏理財(cái)三周年品牌形象片發(fā)布。2024年6月26日，華夏理財(cái)固定收益增強(qiáng)型封閉式理財(cái)產(chǎn)品106號(hào)發(fā)行。
企業(yè)治理
股東信息
管理層
子公司
企業(yè)業(yè)務(wù)
經(jīng)營(yíng)范圍
（一）面向不特定社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理；（二）面向合格投資者非公開(kāi)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理；（三）理財(cái)顧問(wèn)和咨詢服務(wù)；（四）經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（市場(chǎng)主體依法自主選擇經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；不得從事國(guó)家和本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。）
主要業(yè)務(wù)
華夏理財(cái)主要從事發(fā)行公/私募理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)顧問(wèn)和咨詢等資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。其突出“北京的理財(cái)子公司”屬性，服務(wù)北京國(guó)際科創(chuàng)中心建設(shè)和北京城市副中心發(fā)展。華夏理財(cái)致力于“打造優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠”，搭建了以規(guī)?；a(chǎn)、體系化運(yùn)作、精細(xì)化管理、ESG融合、金融科技賦能為特征的理財(cái)工廠運(yùn)作模式，樹(shù)立了 “ESG投資”的業(yè)務(wù)特色。
經(jīng)營(yíng)狀況
截至2022年報(bào)告期末，華夏理財(cái)存續(xù)的理財(cái)產(chǎn)品公466只，理財(cái)產(chǎn)品余額5133.97 億元，比上年末下降 15.84%。實(shí)現(xiàn)理財(cái)中間業(yè)務(wù)收入33.66億元，比上年增長(zhǎng)18.86%。華夏理財(cái)資產(chǎn)總額43.7億元，凈資產(chǎn)42.08億元。報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入15.23億元，凈利潤(rùn)8.75億元。
截至2023年6月末，銀行理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為25.34萬(wàn)億元，公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)達(dá)27.69萬(wàn)億元，規(guī)模超越銀行理財(cái)。
運(yùn)營(yíng)管理
華夏理財(cái)秉承“打造優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠”的經(jīng)營(yíng)策略，堅(jiān)持“投研引領(lǐng)、信評(píng)保障、交易支持”的經(jīng)營(yíng)原則，通過(guò)自上而下的投研體系驅(qū)動(dòng)和“投資力、產(chǎn)品力、服務(wù)力”持續(xù)提升，形成從產(chǎn)品研發(fā)。資產(chǎn)創(chuàng)投、策略采選、策略組裝到質(zhì)量管理的標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)流程，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)的規(guī)?；推焚|(zhì)化，致力于為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期、穩(wěn)定、可持續(xù)的投資回報(bào)。
華夏理財(cái)將風(fēng)管理視為業(yè)務(wù)發(fā)展的生命線，不斷踐行“全員、全面、全程”的風(fēng)險(xiǎn)文化理念，實(shí)施主動(dòng)、平衡和動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。公司以風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)為風(fēng)險(xiǎn)管理決策機(jī)構(gòu)，建立業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門、內(nèi)審部門三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制體系，明確各層級(jí)、各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，將風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿到業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節(jié)和崗位。
華夏理財(cái)高度重視金融科技在資產(chǎn)領(lǐng)域的戰(zhàn)略地位，持續(xù)加大科技資源投入，致力于打造用戶體驗(yàn)極致、銷售推廣多元、產(chǎn)品創(chuàng)新靈活、研究決策精準(zhǔn)、投資決策精準(zhǔn)、投資交易迅捷、運(yùn)營(yíng)管理安全、風(fēng)險(xiǎn)管理智能的數(shù)字化平臺(tái)。
社會(huì)責(zé)任
2024年6月，華夏理財(cái)對(duì)老年人理財(cái)產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性義務(wù)履行作出分析。金融機(jī)構(gòu)在向老年人群體銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到適當(dāng)性義務(wù)的重要性。適當(dāng)性義務(wù)要求金融機(jī)構(gòu)了解客戶和產(chǎn)品，并將合適的產(chǎn)品推薦給適當(dāng)?shù)南M(fèi)者。針對(duì)老年人，金融機(jī)構(gòu)需特別注意其投資習(xí)慣、理財(cái)需求、投資能力與知識(shí)不匹配等問(wèn)題。
所獲榮譽(yù)
相關(guān)事件
降低理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)率
2024年6月開(kāi)始，招銀理財(cái)有限責(zé)任公司、農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司、中銀理財(cái)、民生理財(cái)有限責(zé)任公司、光大理財(cái)有限責(zé)任公司、華夏理財(cái)?shù)缺姸嚆y行理財(cái)公司開(kāi)啟“減費(fèi)讓利”模式，將旗下部分理財(cái)產(chǎn)品的費(fèi)率降至0.1%甚至是0。
被開(kāi)罰單
2025年9月12日，金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露三批罰單，其中，華夏理財(cái)因“投資運(yùn)作不規(guī)范，系統(tǒng)管控不到位，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等”被罰款1200萬(wàn)元，2名責(zé)任人遭警告并合計(jì)罰款10萬(wàn)元。
參考資料 >
華夏理財(cái)有限責(zé)任公司.愛(ài)企查.2024-06-27
走進(jìn)華夏理財(cái).財(cái)聯(lián)社.2024-06-27
官網(wǎng).官網(wǎng).2024-06-27
華夏理財(cái).微信公眾平臺(tái).2024-06-27
華夏理財(cái)固定收益增強(qiáng)型封閉式理財(cái)產(chǎn)品106號(hào)26日起發(fā)行.百家號(hào).2024-06-27
聚焦打造三大核心業(yè)務(wù)能力 積極擁抱財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展巨大機(jī)遇——專訪華夏理財(cái)董事長(zhǎng)苑志宏.百家號(hào).2024-06-27
華夏理財(cái).微信公眾平臺(tái).2024-06-27
公司動(dòng)態(tài).官網(wǎng).2024-06-27
華夏理財(cái).微信公眾平臺(tái).2024-06-27
品牌向上丨華夏理財(cái)三周年品牌形象片重磅登場(chǎng)!.微信公眾平臺(tái).2024-06-27
華夏理財(cái)有限責(zé)任公司.企查查.2024-06-27
苑志宏升任華夏理財(cái)董事長(zhǎng)，去年凈利潤(rùn)同比猛增196.61%.百家號(hào).2024-06-27
華夏理財(cái):審慎對(duì)待老年人理財(cái)產(chǎn)品銷售，強(qiáng)化適當(dāng)性義務(wù).新浪財(cái)經(jīng).2024-06-27
揭秘！“0費(fèi)率”，動(dòng)了誰(shuí)的奶酪？.今日頭條.2024-06-27
8家銀行被罰1.487億元！多張罰單，集中公布…….百家號(hào).2025-09-14