招銀理財有限責任公司(英文名CMB WEALTH MANAGEMENT;簡稱招銀理財),于2019年11月1日在廣東省深圳市成立,是一家面向市場、經營資產管理業務的獨立法人平臺。屬于招商銀行股份有限公司全資子公司 ,由吳澗兵擔任董事長及法定代表人。
招銀理財主要從事發行公募理財產品、發行私募理財產品、理財顧問和咨詢等資產管理相關業務。招銀理財的前身為招商銀行資產管理部。2019年,招銀理財籌建工作開始。2021年,招銀理財獲準增資擴股。截至2023年末,報告期內招銀理財實現凈利潤31.90億元。2024年6月始,招銀理財開啟“減費讓利”模式,將旗下部分理財產品的費率降至0.1%甚至是0。
招銀理財連續四年獲得中國證券報“銀行理財公司金牛獎”、21世紀經濟報道金貝獎之“卓越至臻理財公司獎”,連續四年榮獲國際權威財經雜志《財資》(The Asset)頒發的中國地區“2023年亞洲G3債券最佳投資機構”等榮譽。
歷史沿革
招銀理財的前身為招商銀行資產管理部,招商銀行理財管理的歷史可追溯至2003年,并于2014年正式成立一級部門,成立資產管理事業部;次年,成立資產管理事業部,推動資產管理二次轉型;2019年,招商銀行收到《中國銀保監會關于籌建招銀理財有限責任公司的批復》,開始招銀理財的籌建工作。
2021年9月,招銀理財等四家理財公司獲中國銀保監會遴選,在深圳、青島市、武漢和成都市四個城市啟動個人養老理財產品試點工作。12月3日,招銀理財等四家試點公司,推出中國首批四只養老理財試點產品。同日晚,招銀理財增資擴股及變更注冊資本獲中國銀保監會批準。戰略投資者摩根資產管理(JPMorgan Asset Management)出資人民幣26.67億元認購招銀理財10%的股權,增資完成后,招銀理財的注冊資本將增加至55.55億元,招商銀行股份有限公司和摩根資產管理(JPMorgan Asset Management)對招銀理財的持股比例分別為90%和10%。
2023年12月19日,國家金融監管總局發布批復公告,核準吳澗兵招銀理財董事長、鐘文岳招銀理財董事、總裁的任職資格。招銀理財法定代表人也于2024年1月22日由陳一松變更為吳澗兵。
2024年6月開始,招銀理財等眾多銀行理財公司開啟“減費讓利”模式,將旗下部分理財產品的費率降至0.1%甚至是0。
機構治理
股東信息
數據統計截至時間2024年6月27日
董事層
僅收錄部分 數據統計截至時間2024年6月27日
對外投資
數據統計截至時間2024年6月27日
組織架構
招銀理財董事會下設四大專門委員會,公司經營管理層下設五大專業委員會,公司內部設立二十四個一級部門。
企業業務
主營業務
招銀理財主要從事發行公募理財產品、發行私募理財產品、理財顧問和咨詢等資產管理相關業務。
產品
產品投資范圍覆蓋貨幣市場工具、債券、股票、股權、非標、大宗商品及衍生品等,滿足產品單一配置到多元組合;逐步豐富產品體系,形成以“固收+”為核心的5大類產品線。
經營范圍
面向不特定社會公眾公開發行理財產品,對受托的投資者財產進行投資和管理; 面向合格投資者非公開發行理財產品,對受托的投資者財產進行投資和管理;理財顧問和咨詢服務;經銀保監會批準的其他業務。
經營狀況
截至2023年末,招銀理財的理財產品余額2.55萬億元,較2022年末的2.67萬億減少1200億元,同比下降4.49%。報告期內招銀理財實現凈利潤31.90億元,同比下降11.22%。截至報告期末,招銀理財總資產210.62億元,凈資產201.35億元。
在綠色投資方面,2023年招銀理財優先投資綠色金融債券、綠色企業債券、綠色債務融資工具和綠色資產支持證券等綠色金融產品。截至2023年末,招銀理財全口徑綠色金融業務余額344億元,其中債券直投余額293億元,項目類資產業務余額51億元。招銀理財累計發行4只ESG集團概念理財產品,存續規模17.30億元。
2023年招銀理財新發公募理財產品653只,數量占2023年理財公司公募理財產品的6.8%,僅次于興銀理財和信銀理財。從產品業績來看,招銀理財未能躋身2023年大型理財公司理財產品總體收益率前三位,但混合類理財產品為各大理財子中首位。
企業文化
愿景
為客戶創造長期穩健的理財回報,成為客戶首選的資管機構。
使命
為客戶創造價值,為實體注入動力,為員工謀劃幸福。
發展觀
受人之托、忠人之事,守正創新、行穩致遠。
價值觀
專業、盡責、守正、創新。
風氣
敞亮、自省、敏捷、超越。
風險合規文化
合規穩健、正直誠信、專業賦能。
品牌口號
給未來更好的答案。
獲得榮譽
僅收錄部分 數據統計截至時間2024年6月27日
相關事件
2024年6月開始,招銀理財、農銀理財有限責任公司、中銀理財、民生理財有限責任公司、光大理財有限責任公司、華夏理財等眾多銀行理財公司開啟“減費讓利”模式,將旗下部分理財產品的費率降至0.1%甚至是0。
參考資料 >
關于招銀理財.官網.2024-06-27
招銀理財有限責任公司.愛企查.2024-06-27
首頁.官網.2024-06-27
招銀理財2023年實現凈利潤31.90億元,理財規模持續縮水.百家號.2024-06-27
招商銀行:招銀理財獲準增資擴股,摩根資產管理將認購其10%股權.界面新聞 · 快訊.2021-12-03
揭秘!“0費率”,動了誰的奶酪?.今日頭條.2024-06-27
招銀理財養老產品即將在深圳首發 滿足不同年齡階段客戶需求.今日頭條 北青網.2021-09-11
我國養老理財試點正式開啟.中國新聞網.2021-12-03
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