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銀行保密法（BSA，Bank Secrecy Act），也稱為貨幣和對外交易報告法，它是美國國會在1970年通過的法案，該法案要求在發(fā)生洗錢和詐騙案時，美國金融機構(gòu)要與美國政府合作。
正文
銀行保密法，除了能使洗錢更難進(jìn)行外，它還可以防止銀行在非法活動中成為無知中介。
為了幫助防止洗錢，銀行保密法要求銀行如果一個客戶在24小時內(nèi)經(jīng)過一次、兩次或多次相關(guān)交易取出超過10,000美元的現(xiàn)金時，就應(yīng)報告這些交易。現(xiàn)金被定義為美國和其他國家的貨幣和硬幣或某些貨幣工具，如現(xiàn)金支票、銀行匯票、旅行者的支票或匯票。個人支票不是現(xiàn)金。
銀行保密法（BSA）還要求銀行報告那些可能表明洗錢或欺詐的可疑活動。如果涉及到五千元或以上的資金或資產(chǎn)交易，該活動可以被認(rèn)為是可疑的，金融機構(gòu)可懷疑它是牟利的非法活動或是為了掩蓋非法活動的交易。除了傳統(tǒng)的金融機構(gòu)，如銀行和經(jīng)紀(jì)，還有許多其他機構(gòu)也要求根據(jù)銀行保密法報告可疑活動，包括發(fā)行或贖回匯票的企業(yè)、賭場以及寶石和貴重金屬交易商。
銀行保密法（BSA）有時稱為中華人民共和國反洗錢法（AML）或BSA/AML。為了修訂銀行保密法，一些打擊洗黑錢的法案（包括愛國者法案III）也已經(jīng)制定。該法律由金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）執(zhí)行。在FinCEN備案的報告根據(jù)可疑活動報告（SAR）格式進(jìn)行備案。
參考資料 >
銀行保密法.TechTarget安全.2015-05-25