佳寧集團(tuán)詐騙案，又稱佳寧案，是指20世紀(jì)80年代發(fā)生在香港的一起商業(yè)詐騙貪污案。
1980年1月，陳松青通過一家自己持有75％股權(quán)的公司，以9億9800萬港元購入位于中環(huán)的金門大廈。1980年11月，佳寧股價(jià)曾一度飆升至每股17元9角的歷史高位。1981年，佳寧集團(tuán)號(hào)稱盈利20億港元，超過羅蘭士·嘉道理（香港特別行政區(qū)的猶太富翁，主要投資發(fā)電）、船王包玉剛和華人富豪李嘉誠，與當(dāng)年匯豐銀行的盈利相差不多。1982年9月，佳寧堅(jiān)稱在六個(gè)月內(nèi)獲純利2億6900萬元。之后，佳寧集團(tuán)宣布資金周轉(zhuǎn)不靈，股價(jià)應(yīng)聲下跌，主要債權(quán)銀行提出將佳寧清盤。佳寧集團(tuán)嘗試與銀行安排債務(wù)重組，但未能成功。1983年1月3日，佳寧股票在交易所停止買賣，旗下公司逐步停業(yè)。1983年7月18日，裕民財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理助理賈里·易卜拉欣（Jalil Ibrahim）被暗殺。警方發(fā)現(xiàn)謀殺案并非普通的刑事罪案，而是涉及復(fù)雜的重大商業(yè)詐騙，廉政公署介入案件。10月2日，陳松青及多名高管被逮捕。
1996年初，前佳寧主席陳松青的案件進(jìn)行初審。3月，高等法院大法官?zèng)Q定取消陳松青的保釋，還押監(jiān)房，等候案件于半年后開審。鑒于陳松青報(bào)稱患有重病，法官批準(zhǔn)陳松青將病況報(bào)告及服藥資料呈交懲教署醫(yī)生，考慮是否應(yīng)還押羈留病房看管。1996年9月27日，陳松青被判入獄三年。佳寧集團(tuán)詐騙案打破了當(dāng)時(shí)香港特別行政區(qū)司法史上的四大紀(jì)錄：保金最高、保期最長、公費(fèi)最巨、證物最多。佳寧集團(tuán)詐騙案橫跨二十世紀(jì)八九十年代，估計(jì)訴訟費(fèi)高達(dá)2.1億港元，是香港有史以來最龐大復(fù)雜的商業(yè)詐騙及貪污案，此案的偵破反映廉署打擊貪污的決心。
案件背景
1972年，陳松青來到香港，通過買賣物業(yè)及收購公司，短短數(shù)年間便建立了70億港元的佳寧集團(tuán)，聘用員工近3萬人，業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括餐館、旅行社及的士公司等。1980年，佳寧集團(tuán)成功借殼上市。一年時(shí)間內(nèi)，其股價(jià)飆升十多倍，后以近10億港元購入金門大廈，很快轉(zhuǎn)手套利。消息傳出后大批股民購入股票。集團(tuán)大肆擴(kuò)張，投資項(xiàng)目遠(yuǎn)至美國奧蘭多。
案件經(jīng)過
1980年1月，陳松青通過一家自己持有75％股權(quán)的公司，以9億9800萬港元購入位于中環(huán)的金門大廈。數(shù)月后，他又宣稱以16億8000萬元成功將它轉(zhuǎn)售予另一財(cái)團(tuán)，消息受到金融界關(guān)注，這是中國香港有史以來盈利最多的單一房地產(chǎn)項(xiàng)目。陳松青聲稱收購行動(dòng)所需的龐大資金是來自佳寧及一直支持他的幕后財(cái)團(tuán)，不需要向銀行借貸，當(dāng)時(shí)人們并不了解裕民財(cái)務(wù)與陳松青的關(guān)系。在金牌莊家詹培忠的協(xié)助下，陳松青以約3億港元現(xiàn)金收購上市公司美漢，稍后易名為佳寧投資有限公司（佳寧投資），成為佳寧集團(tuán)第一家上市公司。佳寧上市后的股價(jià)為6元。這兩宗交易一方面使佳寧在香港房地產(chǎn)市場備受矚目，另一方面則顯示它具備雄厚的資本。1980年11月，佳寧股價(jià)曾一度飆升至每股17元9角的歷史高位。1981年，佳寧集團(tuán)號(hào)稱盈利20億港元，超過嘉道理（香港的猶太富翁，主要投資發(fā)電）、船王包玉剛以及富豪李嘉誠，與當(dāng)年匯豐銀行的盈利相差不多。上市不到兩年的佳寧能夠一舉成為與香港第一大銀行平起平坐的公司，陳松青與包玉剛、李嘉誠相提并論，受到外界關(guān)注。
1982年前后，中英政府開始就香港特別行政區(qū)的前途問題展開談判。中國香港房地產(chǎn)價(jià)格大跌，各行各業(yè)均受到?jīng)_擊。同年9月，佳寧堅(jiān)稱在六個(gè)月內(nèi)獲純利2億6900萬元。之后，佳寧集團(tuán)宣布資金周轉(zhuǎn)不靈，股價(jià)應(yīng)聲下跌，主要債權(quán)銀行提出將佳寧清盤。佳寧集團(tuán)嘗試與銀行安排債務(wù)重組，但未能成功。1983年1月3日，佳寧股票在交易所停止買賣，旗下公司逐步停業(yè)。鐘正文留下16億港元的貸款擔(dān)保和20億港元的債務(wù)，首先逃離香港特別行政區(qū)，佳寧商業(yè)詐騙案全面爆發(fā)。隨后債權(quán)人向法院起訴，佳寧集團(tuán)及屬下多家關(guān)聯(lián)公司被清盤。1983年7月18日，裕民財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理助理賈里·易卜拉欣（Jalil Ibrahim）被暗殺。中國香港警方很快就發(fā)現(xiàn)，這個(gè)謀殺案并非普通的刑事罪案，而是涉及復(fù)雜的重大商業(yè)詐騙，廉政公署介入案件。10月2日，陳松青及多名高管被逮捕。
案件調(diào)查
“債務(wù)”原因
廉署的事后調(diào)查證明，與陳松青聯(lián)手的還有鐘正文、裕民財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理等商界和法律界精英，裕民財(cái)務(wù)截止到1983年4月，共向佳寧系提供了超過40億港元的貸款。至佳寧系全線崩潰之時(shí)，其債務(wù)總額約在100億港元左右，嚴(yán)重資不抵債。陳松青等人被控詐騙和貪污等多項(xiàng)罪名。佳寧集團(tuán)的倒閉并非單純因?yàn)榻?jīng)濟(jì)衰退以致營運(yùn)出現(xiàn)問題，主要原因?yàn)殛愃汕嘁孕匈V和欺詐手段來取得資金和假造盈利。金門大廈的出售其實(shí)是未完成的交易，報(bào)稱的利潤只是紙上數(shù)字。參與調(diào)查的廉署總調(diào)查主任盧敬榮引用俗語“十個(gè)茶壺九個(gè)蓋”來形容當(dāng)年陷入困境的佳寧集團(tuán)的財(cái)務(wù)狀況。為了幫助佳寧收購金門大廈，裕民財(cái)務(wù)借出佳寧集團(tuán)2億9200萬美元。
借貸銀行
裕民銀行是由馬來西亞政府開辦的，最初目的是為當(dāng)?shù)夭煌逡岬霓r(nóng)民提供銀行服務(wù)及商業(yè)運(yùn)營專業(yè)意見。此后這家銀行業(yè)務(wù)拓展至國外，在海外多個(gè)城市開設(shè)分行。由于中國香港的銀行法例限制，裕民銀行不能直接開辦分行，就在香港成立了一家財(cái)務(wù)公司——裕民財(cái)務(wù)，由裕民銀行幾位高級(jí)職員掌管行政及決策權(quán)。裕民財(cái)務(wù)成立之初，必須積極爭取客戶以打開局面，而表面風(fēng)光實(shí)質(zhì)資金短缺的佳寧集團(tuán)為擴(kuò)張業(yè)務(wù)亦需要財(cái)務(wù)支援，二者合作。1979年，裕民財(cái)務(wù)批出第一筆為數(shù)500萬港元的貸款給佳寧集團(tuán)。陳松青起先主要是與裕民財(cái)務(wù)的總經(jīng)理聯(lián)系，稍后跟其他幾位裕民財(cái)務(wù)的高層人士包括主席、董事及代理董事都建立密切聯(lián)系。根據(jù)廉署后來調(diào)查所得的資料顯示，佳寧向裕民財(cái)務(wù)取得的貸款，額度龐大，大部分都沒有足夠的抵押和妥善的文件記錄，也沒有依照既定程序辦理。
賈里·易卜拉欣之死
1982年，馬來西亞裕民銀行便已開始懷疑裕民財(cái)務(wù)在港批核貸款的程序出現(xiàn)問題，遂從吉隆坡總部調(diào)派一名內(nèi)部審計(jì)師賈里·易卜拉欣來港任助理總經(jīng)理，負(fù)責(zé)管理會(huì)計(jì)及貸款等事宜，暗中展開內(nèi)部調(diào)查，審核賬目。同時(shí)，裕民銀行總部下令裕民財(cái)務(wù)在未獲總公司批準(zhǔn)前，不得再向佳寧系公司貸款。1983年7月，易卜拉欣尸體被發(fā)現(xiàn)。內(nèi)部審計(jì)師之死，說明裕民財(cái)務(wù)向佳寧的貸款存在著嚴(yán)重問題。馬來西亞政府旋即委派審計(jì)署長諾丁（Noodin）、一名專業(yè)會(huì)計(jì)師和一名律師組成三人委員會(huì)，從1984年1月開始展開全面調(diào)查。1985年5月23日，首席調(diào)查主任盧彬被任命為專案小組TF3的組長，率領(lǐng)首批加入的12位調(diào)查人員展開工作。TF3最初成立時(shí)分為甲、乙兩個(gè)分組，分別調(diào)查與詐騙和貪污有關(guān)的罪行。
案件審理
經(jīng)過香港廉政公署的事后調(diào)查，證明與陳松青聯(lián)手呼風(fēng)喚雨的還有鐘正文、裕民財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理等商界和法律界精英，其中，裕民財(cái)務(wù)截止到1983年4月，共向佳寧系提供了超過40億港元的貸款。至佳寧系全線崩潰之時(shí)，其債務(wù)總額約在100億港元左右，嚴(yán)重資不抵債。陳松青等人被控詐騙和貪污等多項(xiàng)罪名。
案件判決
1996年初，前佳寧主席陳松青的案件進(jìn)行初審。3月，高等法院大法官?zèng)Q定取消陳松青的保釋，還押監(jiān)房，等候案件于半年后開審。鑒于陳松青前佳寧主席報(bào)稱患有重病，法官批準(zhǔn)陳松青將病況報(bào)告及服藥資料呈交懲教署醫(yī)生，考慮是否應(yīng)還押羈留病房看管。1996年9月27日，陳松青被判入獄三年。
以上信息參考：
案件影響
佳寧集團(tuán)詐騙案打破了當(dāng)時(shí)中國香港司法史上的四大紀(jì)錄，保金最高、保期最長、公費(fèi)最巨、證物最多。主要被告的保釋金是現(xiàn)金5000萬港元及100萬港元人事?lián)?。被告?985年12月獲準(zhǔn)保釋至1996年3月，保釋期超過10年。涉及的訴訟費(fèi)高達(dá)2.1億港元。廉署搜集了約400萬頁文件做證物，需要用兩個(gè)面積共2000多平方英尺的房間儲(chǔ)存。佳寧集團(tuán)詐騙案橫跨二十世紀(jì)八九十年代，估計(jì)訴訟費(fèi)高達(dá)2．1億港元，是中國香港有史以來最龐大復(fù)雜的商業(yè)詐騙及貪污案。此案的偵破反映廉署打擊貪污的決心。
案件評(píng)價(jià)
佳寧案是香港有史以來最龐大復(fù)雜的商業(yè)詐騙及貪污案。此案的偵破也正好反映了廉署打擊貪污的決心。（正義網(wǎng)評(píng)）
再美麗的泡沫，最終還是要爆破的。佳寧神話破滅后，不少股民損失慘重。佳寧在香港遺留下來的是一個(gè)慘痛的教訓(xùn)。（人民網(wǎng)評(píng)）
相關(guān)作品
電影
參考資料 >
十七年一案：廉政公署拿下“過江龍”陳松青.人民網(wǎng).2023-12-30
佳寧案破香港司法史四大紀(jì)錄.正義網(wǎng).2023-12-29
ICAC重大案件.廉政公署.2023-12-29
梁朝偉劉德華合作《金手指》 百億金融神話如何破滅?.第一財(cái)經(jīng).2023-12-29
十七年一案：廉政公署拿下“過江龍”陳松青.人民網(wǎng).2024-01-03
梁朝偉劉德華合體，瘋得不像港片.澎湃新聞.2024-01-03
金手指 (2023).豆瓣電影.2023-12-30