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忠利保險(xiǎn)（英文名：Assicurazioni Generali S.p.A.）是一家意大利的保險(xiǎn)公司。該公司以保險(xiǎn)和資產(chǎn)管理為核心業(yè)務(wù)，通過(guò)發(fā)展多元業(yè)務(wù)分散風(fēng)險(xiǎn)，并有效支撐保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；多元業(yè)務(wù)范圍：農(nóng)業(yè)、地產(chǎn)、銀行、投資、救援服務(wù)、忠利藝術(shù)等。忠利保險(xiǎn)成立于1831年12月，首席執(zhí)行官為菲利普·多內(nèi)。

忠利保險(xiǎn)原名為奧地利意大利皇家特許專營(yíng)忠保險(xiǎn)公司。1848年，正式改名為忠利保險(xiǎn)公司，并采用獅子作為公司標(biāo)識(shí)。1882年，成立為忠利保險(xiǎn)集團(tuán)。忠利保險(xiǎn)通過(guò)直接或間接的方式，對(duì)下屬公司進(jìn)行控股。1857年，忠利保險(xiǎn)在的里雅斯特證券交易所上市。1986年，公司的業(yè)務(wù)停滯不前，22家保險(xiǎn)公司中有8家倒閉。1869年，忠利保險(xiǎn)投資的蘇伊士運(yùn)河開(kāi)通，它是世界使用最頻繁的航線之一。1893年，其推出了意大利發(fā)行時(shí)間最長(zhǎng)的內(nèi)部期刊《Il Bollettino》（公報(bào)）。1910年，忠利保險(xiǎn)在上海成立了一家專門(mén)從事承保火險(xiǎn)和水險(xiǎn)的代理機(jī)構(gòu)。1919年，公司歷史上首次在意大利的里雅斯特召開(kāi)股東大會(huì)。1924年，其公司在意大利國(guó)外設(shè)有8個(gè)總部，30個(gè)國(guó)家設(shè)有60多個(gè)分公司和代理機(jī)構(gòu)，16個(gè)合作公司和子公司，忠利保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)范圍已覆蓋四大洲。1962年，忠利保險(xiǎn)建造了意大利第一個(gè)衛(wèi)星發(fā)射臺(tái)，成為最早涉足太空保險(xiǎn)領(lǐng)域的公司之一。1974年，忠利保險(xiǎn)的子公司Genagricola成立，負(fù)責(zé)收購(gòu)大量土地。到1980年，該公司控制Generali的所有農(nóng)業(yè)權(quán)益。1992年，忠利保險(xiǎn)為意大利首位宇航員提供了太空風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)。1994年，忠利保險(xiǎn)成立了意大利第一家電話銷售保險(xiǎn)公司。忠利保險(xiǎn)在1996年設(shè)立了北京代表處。1997年，在上海成立了第二家代表處。1998年12月，忠利保險(xiǎn)公司在一級(jí)市場(chǎng)上通過(guò)瑞士信貸第一波士頓認(rèn)購(gòu)了2000萬(wàn)美元的由中國(guó)財(cái)政部發(fā)行的環(huán)球債券。2002年，其成功設(shè)立兩家合資保險(xiǎn)公司——中意人壽和中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司。2003年，忠利保險(xiǎn)歷史上首次推出三年戰(zhàn)略，并在2005年底實(shí)現(xiàn)了所有目標(biāo)：保費(fèi)收入增長(zhǎng)28%，綜合收益增長(zhǎng)67%。2006年，忠利保險(xiǎn)在意大利持續(xù)擴(kuò)張，收購(gòu)了拓路保險(xiǎn)股份公司(ToroAssicurazioniSPA)及其子公司。2024年5月，中方股東中國(guó)石油天然氣集團(tuán)有限公司資本有限責(zé)任公司將其所持有的51%公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給外方股東忠利保險(xiǎn)有限公司，2024年9月，完成工商變更登記。轉(zhuǎn)讓后，忠利保險(xiǎn)有限公司持股比例為100%。

2022年8月，忠利保險(xiǎn)位列2022年《財(cái)富》世界500強(qiáng)排行榜第72位。2023年，其在《財(cái)富》雜志2022年排行第73位。2024年2月，2024年全球品牌價(jià)值500強(qiáng)排行榜發(fā)布，忠利保險(xiǎn)排名第181位。

發(fā)展歷程

公司成立

1804年，一場(chǎng)巨大的海上風(fēng)暴襲擊了的的里雅斯特這場(chǎng)自然災(zāi)害向整個(gè)亞平寧半島發(fā)出了預(yù)警讓當(dāng)時(shí)的意大利人民意識(shí)到了風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性，對(duì)保險(xiǎn)公司的需求也就應(yīng)運(yùn)而生。

1831年12月，忠利保險(xiǎn)在的里雅斯特成立。原名為奧地利意大利皇家特許專營(yíng)忠保險(xiǎn)公司。

1832年，Giovanni Cristoforo Ritter de Záhony成為忠利保險(xiǎn)首任總裁。公司總部設(shè)在的里雅斯特，威尼斯辦事處負(fù)責(zé)威尼托地區(qū)的業(yè)務(wù)。

快速擴(kuò)張

1833年后的十年中，忠利保險(xiǎn)在意大利的各個(gè)州、從維也納到佩斯的所有主要樞紐以及歐洲所有繁忙的港口都開(kāi)設(shè)了辦事處。1835年，Giovanni Cristoforo Ritter de Záhony在與一位重要法律顧問(wèn)發(fā)生激烈爭(zhēng)執(zhí)后，其總裁辭職。總裁職位一直空缺，后來(lái)被廢除。

停止運(yùn)營(yíng)

1837年到1841年，亞平寧半島分裂為多個(gè)國(guó)家，這阻礙了忠利保險(xiǎn)的發(fā)展，甚至完全停止了其發(fā)展，導(dǎo)致其常常無(wú)法正常運(yùn)作。

重新運(yùn)營(yíng)

1848年動(dòng)蕩之后，公司放棄了形容詞“Austro-Italiche”，而改為簡(jiǎn)單的“Assicurazioni Generali”，并且標(biāo)志上的白鷹準(zhǔn)備讓位于獅子。1882年，成立為忠利保險(xiǎn)集團(tuán)。忠利保險(xiǎn)通過(guò)直接或間接的方式，對(duì)下屬公司進(jìn)行控股。

1851年，忠利保險(xiǎn)在卡奧萊收購(gòu)了一大片沼澤地，并將其改造成一個(gè)最先進(jìn)的農(nóng)業(yè)項(xiàng)目，并配套配備了所有現(xiàn)代化設(shè)施的村莊。1855年，忠利保險(xiǎn)率先建立了第一份養(yǎng)老金計(jì)劃，為工人的晚年生活提供了堅(jiān)實(shí)的保障。

公司上市

1857年，忠利保險(xiǎn)在的里雅斯特證券交易所上市。1986年，公司的業(yè)務(wù)停滯不前，22家保險(xiǎn)公司中有8家倒閉。1869年，忠利保險(xiǎn)投資的蘇伊士運(yùn)河開(kāi)通，它是世界使用最頻繁的航線之一。

1882年，忠利保險(xiǎn)的第一家子公司Erste Allgemeine被收購(gòu)。1886年建造了第一座電子照明城市建筑建造的第一座電子照明城市建筑。1899年，其建造了米蘭第一座混凝土建筑。

1893年，其推出了意大利發(fā)行時(shí)間最長(zhǎng)的內(nèi)部期刊《Il Bollettino》（公報(bào)）。1910年，忠利保險(xiǎn)在上海成立了一家專門(mén)從事承保火險(xiǎn)和水險(xiǎn)的代理機(jī)構(gòu)。

集團(tuán)發(fā)展

1896年，公司成立新的專業(yè)公司，其中L'Anonima Infortuni收購(gòu)了母公司的投資組合。1897年，忠利保險(xiǎn)在羅馬尼亞成立新的海外子公司，主要經(jīng)營(yíng)交通運(yùn)輸業(yè)務(wù)。隨后，其業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)展至火災(zāi)、事故、冰雹和中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司。1909年，公司選出了新總裁：馬可·貝索(Marco Besso)。1919年，第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束。公司歷史上首次在意大利的里雅斯特召開(kāi)股東大會(huì)。1920年，馬可·貝索(Marco Besso)突然去世后，埃德加多·莫普戈(Edgardo Morpugo)接任總裁。次年，忠利保險(xiǎn)在維也納、布拉格、布達(dá)佩斯和華沙設(shè)立了新的地區(qū)辦事處。1924年，其公司在意大利國(guó)外設(shè)有8個(gè)總部，30個(gè)國(guó)家設(shè)有60多個(gè)分公司和代理機(jī)構(gòu)，16個(gè)合作公司和子公司，忠利保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)范圍已覆蓋四大洲。同年，忠利保險(xiǎn)將承保業(yè)務(wù)逐漸擴(kuò)展到上海市以外的地區(qū),在北京、天津市、廣東省和河北省成立了分公司。1935年，忠利保險(xiǎn)繼續(xù)擴(kuò)張：僅歐洲有29家子公司，美洲有4家，非洲有2家，亞洲有1家。其公司新投資房地產(chǎn)，資產(chǎn)總額達(dá)7億里拉。1937年，公司建立了新的電子會(huì)計(jì)中心，使用由IBM最初的創(chuàng)始人之一Herman Hollerith設(shè)計(jì)的新計(jì)算器。第二次世界大戰(zhàn)期間，忠利保險(xiǎn)的部分高管作為共和黨人被捕部分遷至國(guó)外。戰(zhàn)后，各項(xiàng)業(yè)務(wù)陸續(xù)恢復(fù)。1953年，馬里奧·阿比亞特(Mario Abbiate)辭去集團(tuán)總裁一職，選擇不再競(jìng)選連任。他的繼任者是馬里奧·特里普科維奇(Mario Tripcovich)，直到1956年，然后是卡米洛·朱薩尼(Camillo Giussani)。1962年，忠利保險(xiǎn)建造了意大利第一個(gè)衛(wèi)星發(fā)射臺(tái)，成為最早涉足太空保險(xiǎn)領(lǐng)域的公司之一。1963年，忠利保險(xiǎn)與合作伙伴協(xié)和航空共同推出了Europ Assistance，這是一種專為游客和商務(wù)旅客設(shè)計(jì)的創(chuàng)新型政策。1966年。忠利保險(xiǎn)與美國(guó)最大的多元化保險(xiǎn)集團(tuán)Aetna Life &Casualty建立國(guó)際合作伙伴關(guān)系。

1974年，忠利保險(xiǎn)的子公司Genagricola成立，負(fù)責(zé)收購(gòu)大量土地。到1980年，該公司控制Generali的所有農(nóng)業(yè)權(quán)益。1985年，忠利保險(xiǎn)聘請(qǐng)了意大利漫畫(huà)家喬治·福拉蒂尼(Giorgio Forattini)來(lái)宣傳其與意大利航空的合作關(guān)系。1989年，忠利保險(xiǎn)在意大利的全新運(yùn)營(yíng)中心在莫利亞諾威尼托揭幕。

進(jìn)入20世紀(jì)90年代，忠利保險(xiǎn)開(kāi)始進(jìn)入亞洲，相繼在日本、菲律賓泰國(guó)等地成立子公司或合資公司。1992年，忠利保險(xiǎn)為意大利首位宇航員提供了太空風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)。同年，忠利保險(xiǎn)與西班牙中央銀行(Banco Central Hispanoamericano)成立合資企業(yè)Generali Espa?a Holding。1994年，忠利保險(xiǎn)成立了意大利第一家電話銷售保險(xiǎn)公司。忠利保險(xiǎn)在忠利保險(xiǎn)在1996年設(shè)立了北京代表處。1997年,在上海成立了第二家代表處。1998年12月,忠利保險(xiǎn)有限公司在一級(jí)市場(chǎng)上通過(guò)瑞士信貸第一波士頓認(rèn)購(gòu)了2000萬(wàn)美元的由中國(guó)財(cái)政部發(fā)行的環(huán)球債券。

2000年2月，忠利保險(xiǎn)收購(gòu)了意大利另一家最大保險(xiǎn)集團(tuán)之一的INA。2002年，其成功設(shè)立兩家合資保險(xiǎn)公司——中意人壽和中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司。

2003年，忠利保險(xiǎn)歷史上首次推出三年戰(zhàn)略，并在2005年底實(shí)現(xiàn)了所有目標(biāo)：保費(fèi)收入增長(zhǎng)28%，綜合收益增長(zhǎng)67%。2006年，忠利保險(xiǎn)在意大利持續(xù)擴(kuò)張，收購(gòu)了拓路保險(xiǎn)股份公司(ToroAssicurazioniSPA)及其子公司。2007年，忠利保險(xiǎn)與中國(guó)石油天然氣集團(tuán)有限公司合資組建中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司。同年，該集團(tuán)把Estrella和Vitalicio并入西班牙的Generali Seguros。

2012年，忠利保險(xiǎn)董事會(huì)任命經(jīng)驗(yàn)豐富的馬里奧·格雷科(Mario Greco)為集團(tuán)首席執(zhí)行官。2013年，忠利保險(xiǎn)與意大利非營(yíng)利組織Revert建立了合作伙伴關(guān)系。2016年，集團(tuán)董事會(huì)任命菲利普·多內(nèi)為集團(tuán)首席執(zhí)行官。

2024年5月，經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局批準(zhǔn)，中方股東中國(guó)石油天然氣集團(tuán)有限公司資本有限責(zé)任公司將其所持有的51%公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給外方股東忠利保險(xiǎn)有限公司，2024年9月，完成工商變更登記。轉(zhuǎn)讓后，忠利保險(xiǎn)有限公司持股比例為100%。

機(jī)構(gòu)治理

組織架構(gòu)

參考資料：

主要人員

董事會(huì)

員工規(guī)模

截至2023年12月31日，該集團(tuán)的業(yè)務(wù)遍及全球50多個(gè)國(guó)家，擁有近8.2萬(wàn)名員工和16.4萬(wàn)名代理商，有7000萬(wàn)客戶。

對(duì)外投資

企業(yè)業(yè)務(wù)

主要業(yè)務(wù)

忠利保險(xiǎn)以保險(xiǎn)和資產(chǎn)管理為核心業(yè)務(wù)，通過(guò)發(fā)展多元業(yè)務(wù)分散風(fēng)險(xiǎn)，并有效支撐保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；多元業(yè)務(wù)范圍：農(nóng)業(yè)、地產(chǎn)、銀行、投資、救援服務(wù)、忠利藝術(shù)等。

主要產(chǎn)品

人壽保險(xiǎn)

人壽保險(xiǎn)分為具有生存福利的人壽保險(xiǎn)、具有死亡福利的人壽保險(xiǎn)以及同時(shí)提供生存和死亡福利的混合型人壽保險(xiǎn)。

財(cái)產(chǎn)和意外傷害保險(xiǎn)

此類協(xié)議為投保人提供保障，以防范損害事件及其導(dǎo)致的資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。主要有三類：財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)，專門(mén)承保資產(chǎn)的毀壞、丟失和變質(zhì)；人身傷害保險(xiǎn)，承保創(chuàng)收能力的損害或完全喪失；公共責(zé)任保險(xiǎn)，承保對(duì)第三方或其財(cái)產(chǎn)的損害。

養(yǎng)老基金

協(xié)議通常是長(zhǎng)期合同，理想情況下是投保人整個(gè)工作年限的協(xié)議到期時(shí)，每月會(huì)支付一筆年金。年金金額根據(jù)繳費(fèi)額、保單期限和投資回報(bào)而有所不同。養(yǎng)老基金可以是開(kāi)放式或封閉式（也稱為協(xié)商基金）。開(kāi)放式基金適用于任何在職人員，而封閉式基金則僅供特定職業(yè)類別使用，因?yàn)檫@些基金是根據(jù)工會(huì)和特定行業(yè)商業(yè)組織之間的協(xié)議設(shè)立的。

資產(chǎn)管理

忠利保險(xiǎn)是一家領(lǐng)先的全球資產(chǎn)管理公司，管理資產(chǎn)約為5160億歐元（截至2023年12月31日），主要由固定收益?zhèn)M成，其余為股票、房地產(chǎn)投資和現(xiàn)金。在整個(gè)投資組合中，平均有78%用于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理，其余則代表非保險(xiǎn)客戶（第三方、機(jī)構(gòu)和零售）和投連客戶進(jìn)行投資。

經(jīng)營(yíng)狀況

截至2023年，忠利保險(xiǎn)業(yè)務(wù)遍布全球50個(gè)國(guó)家和地區(qū)；保費(fèi)收入總額超過(guò)825億歐元；總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)6180億歐元；利潤(rùn)總額69億歐元；綜合償付能力220%。

截至2024年6月30日，忠利保險(xiǎn)的毛承保保費(fèi)大幅增長(zhǎng)至501億歐元，其中，人壽凈流入達(dá)到51億歐元，完全由保護(hù)型和投連型保險(xiǎn)推動(dòng)。新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(zhǎng)至12.89億歐元。其營(yíng)業(yè)利潤(rùn)繼續(xù)增長(zhǎng)至37億歐元，調(diào)整后的凈利潤(rùn)為20億歐元。集團(tuán)管理的總資產(chǎn)達(dá)到8210億歐元。

企業(yè)文化

企業(yè)目標(biāo)

忠利保險(xiǎn)的企業(yè)目標(biāo)是成為客戶的終身合作伙伴，憑借強(qiáng)大的分銷網(wǎng)絡(luò)為客戶提供創(chuàng)新和個(gè)性化的解決方案。

企業(yè)宗旨

通過(guò)關(guān)愛(ài)人們的生活和夢(mèng)想，幫助他們塑造更安全、更可持續(xù)的未來(lái)。

企業(yè)標(biāo)志

社會(huì)責(zé)任

1953年，意大利的波河三角洲發(fā)生了歷史上較嚴(yán)重的自然災(zāi)害之一，忠利保險(xiǎn)通過(guò)大量經(jīng)濟(jì)援助和工人捐款幫助受災(zāi)群眾，而該公司的農(nóng)業(yè)莊園Ca' Corniari 則為100名流離失所的兒童提供住所。

忠意集團(tuán)的優(yōu)普援助集團(tuán)1963年成立于法國(guó)巴黎，是忠利保險(xiǎn)旗下集旅行保險(xiǎn)、旅行援助及健康管理和綜合旅行服務(wù)于一體的多元化國(guó)際集團(tuán)，擁有超過(guò)60年專業(yè)援助經(jīng)驗(yàn)，是旅行醫(yī)療援助理念的締造者和私人援助領(lǐng)域的國(guó)際知名品牌。業(yè)務(wù)覆蓋全球200多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，累計(jì)服務(wù)客戶超過(guò)3億。

2012年，忠利保險(xiǎn)公司承擔(dān)了各種藝術(shù)活動(dòng)贊助并推出忠利保險(xiǎn)音樂(lè)基金。

2018年，集團(tuán)計(jì)劃投資35億歐元進(jìn)行新的綠色投資，并從煤炭領(lǐng)域撤資20億歐元，增加具有環(huán)境價(jià)值的產(chǎn)品供應(yīng)。

2020年，集團(tuán)為了應(yīng)對(duì)由新冠引起的經(jīng)濟(jì)和健康危機(jī)，其設(shè)立了1億歐元的特別國(guó)際基金。

忠意保險(xiǎn)將ESG(Environmental環(huán)境保護(hù)，Social社會(huì)責(zé)任，Governance公司治理，是一種評(píng)估企業(yè)的指標(biāo))標(biāo)準(zhǔn)充分融入投資活動(dòng)中，減少投資組合中的溫室氣體排放，并增加新的綠色和永續(xù)投資。其目標(biāo)是于2025年增加環(huán)保永續(xù)投資至85-95億歐元；另一方面，自2021年初起，忠意集團(tuán)已訂立“Fenice190”5年計(jì)劃，投資約35億歐元以持續(xù)支持歐洲經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。

在歐洲設(shè)立了SME EnterPRIZE 中小企企業(yè)獎(jiǎng)，并已于2024年引入至亞洲，支持中小企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

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