“開(kāi)水房”是指一種非法的洗錢(qián)方式。洗錢(qián)的目的是為了把犯罪所得的贓款變成合法所得。犯罪嫌疑人騙取贓款后，第一時(shí)間通過(guò)轉(zhuǎn)賬、支付、網(wǎng)購(gòu)等方式，將一級(jí)卡里的資金拆分流向多個(gè)二級(jí)卡，再通過(guò)類(lèi)似方式拆分更多的三級(jí)卡，然后分頭取款洗錢(qián)，以達(dá)到洗白資金的目的。
“水房”即是為了洗錢(qián)而成立的一個(gè)團(tuán)伙或機(jī)構(gòu)，因?yàn)橐跋础保越凶觥八俊薄?/p>
名稱(chēng)由來(lái)
所謂“水房”，是指隨著國(guó)內(nèi)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊力度不斷加強(qiáng)，詐騙團(tuán)伙在向境外轉(zhuǎn)移的同時(shí)，將詐騙環(huán)節(jié)與轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)分離后出現(xiàn)的一種新型犯罪窩點(diǎn)，它是詐騙犯罪鏈條上負(fù)責(zé)拆分、轉(zhuǎn)移詐騙所得資金的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。因?qū)ｉT(mén)負(fù)責(zé)將贓款洗白，故而得名“水房”。
運(yùn)作方式
通常情況下，“水房”脫離于詐騙團(tuán)伙，獨(dú)立為犯罪提供“洗錢(qián)服務(wù)”。“水房”犯罪分子通過(guò)大量收購(gòu)、租借銀行卡、U盾等轉(zhuǎn)賬工具作為其犯罪的工具。
電信詐騙分子往往會(huì)控制非常多個(gè)銀行賬戶(hù)，當(dāng)贓款到賬之后會(huì)迅速把一筆大額的款項(xiàng)，分成多筆轉(zhuǎn)移給多個(gè)賬戶(hù)。然后二級(jí)賬戶(hù)，再分散給多個(gè)三級(jí)賬戶(hù)，多個(gè)三級(jí)賬戶(hù)再轉(zhuǎn)移給更多的四級(jí)賬戶(hù)。這樣一層一層分發(fā)下去，800萬(wàn)的錢(qián)款到了最終的子賬戶(hù)名下可能就只有幾萬(wàn)塊。終端的小賬戶(hù)，再通過(guò)購(gòu)買(mǎi)商品、充值卡、提現(xiàn)等手段，將這筆錢(qián)轉(zhuǎn)化為其他形式變現(xiàn)。在洗錢(qián)的專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域，這個(gè)過(guò)程稱(chēng)之為“離析”。
在洗錢(qián)的過(guò)程中，也并不是簡(jiǎn)單的把大錢(qián)分成小份，這個(gè)過(guò)程中也伴隨著跨銀行，跨地域，跨支付方式，跨資產(chǎn)形式的資金轉(zhuǎn)移，也包含著將不同來(lái)源的資金混合再分散的操作。最終的目的都是讓資金的來(lái)源變得無(wú)法追蹤，導(dǎo)致被害人的被騙錢(qián)款無(wú)法追回，損失慘重。
相關(guān)法律
《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條
明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷(xiāo)售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
典型案例
2021年4月，犯罪嫌疑人林某與境外一犯罪團(tuán)伙取得聯(lián)系，對(duì)方讓他幫忙找一些信用卡和POS機(jī)用來(lái)走流水，其實(shí)就是幫助境外的犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)移贓款。
為了逃避查處，對(duì)方還要求林某注冊(cè)了一款境外的加密聊天軟件用于聯(lián)系。隨后，林某約上王某、劉某等人到了湖北荊州租住了一間民房，開(kāi)始以“刷流水”“養(yǎng)卡”“走賬”等名義從社會(huì)上招募愿意提供信用卡和POS機(jī)的“卡農(nóng)”，并且向?qū)Ψ皆S諾高額回報(bào)。
林某等人把搜集來(lái)的“卡農(nóng)”的賬戶(hù)和身份信息上傳到聊天群中，境外犯罪團(tuán)伙會(huì)根據(jù)需要將資金打入到林某提供的信用卡內(nèi)，隨后林某等人會(huì)利用“卡農(nóng)”提供的POS機(jī)把信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)到儲(chǔ)蓄卡賬戶(hù)，之后再轉(zhuǎn)移到境外犯罪團(tuán)伙指定的儲(chǔ)蓄賬戶(hù)完成贓款轉(zhuǎn)移。
針對(duì)卡農(nóng)的提供的信用卡、儲(chǔ)蓄卡、POS機(jī)等不同性質(zhì)的賬戶(hù)或工具，林某會(huì)根據(jù)流水額給予“卡農(nóng)”一定比例的報(bào)酬。
在這樣的模式下，林某等人每天流轉(zhuǎn)的資金少則兩三百萬(wàn)元，多則四五百萬(wàn)元，不到一個(gè)月時(shí)間，林某等人幫助境外犯罪團(tuán)伙流轉(zhuǎn)資金達(dá)人民幣4000多萬(wàn)元，其中涉及到電信詐騙的資金高達(dá)1000多萬(wàn)元。
2022年12月，崇明檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)林某等人提起公訴，最終法院判處被告人林某等人有期徒刑三年十個(gè)月至五年十個(gè)月不等，罰金二萬(wàn)元至五萬(wàn)元不等。
參考資料 >
什么是開(kāi)水房 開(kāi)水房詐騙界的黑話(huà)與解釋水房.中華網(wǎng)娛樂(lè).2023-08-18
電信詐騙開(kāi)水房是什么意思 開(kāi)水房是干嘛的？.中華網(wǎng).2023-08-18
跨省搗毀洗錢(qián)“水房” 追贓挽損14萬(wàn)余元.株洲日?qǐng)?bào)數(shù)字報(bào).2023-08-18
注意！在這個(gè)“水房”工作，會(huì)進(jìn)“牢房”！.廈門(mén)政法-今日頭條.2023-08-18
“水房”成電信詐騙轉(zhuǎn)移贓款途徑，不到一個(gè)月洗錢(qián)4000多萬(wàn)元.周到客戶(hù)端-今日頭條.2023-08-18