索信達(dá)靈犀整合智能營銷平臺(tái)是由金融科技領(lǐng)軍企業(yè)深圳索信達(dá)數(shù)據(jù)技術(shù)有限公司有限公司（以下簡(jiǎn)稱“索信達(dá)”，股票代碼3680.HK）自主研發(fā)的金融AI智能營銷系統(tǒng)。靈犀主要為金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)提供端到端的智能化、移動(dòng)化和極致客戶體驗(yàn)的整合式營銷解決方案，幫助企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行全方位的鏈接和精細(xì)化經(jīng)營，從營銷數(shù)據(jù)管理、營銷智能決策、精準(zhǔn)觸達(dá)，到營銷評(píng)估和反饋的全方位營銷能力。實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)與用戶的心有靈犀。
核心產(chǎn)品
索信達(dá)靈犀整合智能營銷平臺(tái)包括四大核心產(chǎn)品：
智能營銷平臺(tái)——智能營銷平臺(tái)，通過一站式的營銷閉環(huán)解決方案，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶持續(xù)的精細(xì)化運(yùn)營。同時(shí)將行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的營銷場(chǎng)景和策略庫集成為開箱即用的營銷活動(dòng)模板，覆蓋150多個(gè)營銷場(chǎng)景，涉及多個(gè)維度。通過便捷的操作系統(tǒng)及內(nèi)設(shè)的營銷活動(dòng)模板，可實(shí)現(xiàn)全年策劃營銷活動(dòng)數(shù)十倍的增長。平臺(tái)可大大提高營銷人效，節(jié)省運(yùn)營時(shí)間并降低決策成本，活動(dòng)后還可以通過系統(tǒng)進(jìn)行活動(dòng)效果評(píng)估，讓所有營銷活動(dòng)可追蹤、效果可量化。
實(shí)時(shí)營銷平臺(tái)——實(shí)時(shí)營銷平臺(tái)可以快速捕獲用戶的實(shí)時(shí)事件，借助實(shí)時(shí)活動(dòng)的配置和智能的觸達(dá)機(jī)制，讓營銷活動(dòng)實(shí)時(shí)精準(zhǔn)觸達(dá)，直擊潛在用戶，實(shí)現(xiàn)事件的尾隨營銷。并讓金融機(jī)構(gòu)的各個(gè)渠道間協(xié)同互補(bǔ)，打破數(shù)據(jù)孤島，減少對(duì)非精準(zhǔn)用戶的打擾，同時(shí)提高營銷成功率。
個(gè)性化推薦系統(tǒng)——個(gè)性化推薦系統(tǒng)通過準(zhǔn)確的用戶畫像和客群管理來實(shí)現(xiàn)內(nèi)容和用戶的精準(zhǔn)匹配和智能推薦，讓金融機(jī)構(gòu)營銷活動(dòng)直擊用戶需求，幫助金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)對(duì)不同用戶的差異化經(jīng)營，全面提升營銷能力。
標(biāo)簽管理系統(tǒng)——標(biāo)簽管理系統(tǒng)內(nèi)置了金融領(lǐng)域多個(gè)業(yè)務(wù)線的營銷標(biāo)簽體系，包含多個(gè)類別，幾千個(gè)業(yè)務(wù)標(biāo)簽，支持企業(yè)構(gòu)建客群畫像，更懂用戶，尋找精準(zhǔn)的運(yùn)營策略。
“索信達(dá)靈犀4.0”版本銀行業(yè)AI數(shù)據(jù)解決方案曾獲“2019中國金融科技創(chuàng)新大賽”銅獎(jiǎng)。
2020年5月，索信達(dá)靈犀發(fā)布了5.0版本。
平臺(tái)特色
一 標(biāo)簽管理和標(biāo)簽服務(wù)
靈犀的客戶標(biāo)簽功能為客戶運(yùn)營提供數(shù)據(jù)支撐，客戶標(biāo)簽可應(yīng)用于客戶細(xì)分、精準(zhǔn)營銷和智能營銷體系的各個(gè)方面。索信達(dá)靈犀提供了批量和實(shí)時(shí)標(biāo)簽配置、標(biāo)簽計(jì)算、標(biāo)簽推薦、客戶畫像、標(biāo)簽服務(wù)，以及標(biāo)簽生命周期管理和標(biāo)簽運(yùn)營等能力。標(biāo)簽計(jì)算支持用戶以可視化的方式進(jìn)行實(shí)時(shí)和批量標(biāo)簽的計(jì)算配置。所開放營銷標(biāo)簽服務(wù)可用于外部系統(tǒng)對(duì)營銷標(biāo)簽信息進(jìn)行查詢，打造整體的開放式服務(wù)生態(tài)。而標(biāo)簽運(yùn)營提供標(biāo)簽遷移和標(biāo)簽評(píng)估等能力，幫助標(biāo)簽管理員理解標(biāo)簽及使用情況，甚至對(duì)長期不使用的標(biāo)簽適時(shí)進(jìn)行下線處理，避免標(biāo)簽計(jì)算資源浪費(fèi)。
索信達(dá)靈犀內(nèi)置了金融領(lǐng)域多個(gè)業(yè)務(wù)線的營銷標(biāo)簽體系，包含多個(gè)類別（包括人口標(biāo)簽、行為標(biāo)簽、交易標(biāo)簽、消費(fèi)標(biāo)簽及 營銷標(biāo)簽等）共幾千個(gè)業(yè)務(wù)標(biāo)簽，輔助營銷業(yè)務(wù)人員更好地理解和定位客群。
二 客群智能
靈犀借助大數(shù)據(jù)、AI等智能化手段，可以從靜態(tài)的了解客戶情況（通常為資產(chǎn)情況、家庭情況、交易歷史等）升級(jí)到動(dòng)態(tài)的預(yù)測(cè) 客戶意圖（如所在生命周期變化、偏好的產(chǎn)品、交互方式與內(nèi)容等），以進(jìn)行更精細(xì)化的客戶經(jīng)營與服務(wù)。索信達(dá)靈犀支持 多種客群細(xì)分方式，包括AI模型、名單、業(yè)務(wù)規(guī)則、營銷事件等方式，實(shí)現(xiàn)智能化客群細(xì)分和客群管理。
索信達(dá)靈犀提供了金融領(lǐng)域多個(gè)業(yè)務(wù)線的標(biāo)簽體系和客群定義，包括客戶分層、客戶生命周期（5 大階段）、營銷重點(diǎn)客群（20+類客群）、模型評(píng)價(jià)指標(biāo)（產(chǎn)品響應(yīng)、客戶提升、交叉銷售等30 多種模型）的標(biāo)簽和客群。營銷人員在營銷活動(dòng)中可直接利用預(yù)定義的標(biāo)簽和客群作為目標(biāo)客群，或根據(jù)標(biāo)簽自定義客群生成目標(biāo)客群，所定義的客群可以在營銷活動(dòng)之間復(fù)用。客群畫像功能支持對(duì)客群進(jìn)行分析、校驗(yàn)和比較，幫助營銷人員對(duì)客群進(jìn)行深入洞察。
三 開箱即用的營銷策略庫和活動(dòng)模板
索信達(dá)靈犀將行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的營銷場(chǎng)景和策略庫集成為開箱即用的營銷活動(dòng)模板。活動(dòng)模板覆蓋了150多個(gè)營銷場(chǎng)景，涵蓋產(chǎn)品銷售、客戶經(jīng)營和服務(wù)類型下的十多個(gè)小類，涉及客戶生命階段、營銷事件、產(chǎn)品周期、日歷節(jié)日等多個(gè)維度。營銷人員可利用靈犀提供的營銷活動(dòng)模板進(jìn)行營銷活動(dòng)策劃，復(fù)用同業(yè)營銷活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)，提高活動(dòng)的效能。過往效能表現(xiàn)優(yōu)秀的營銷活動(dòng)方案也可發(fā)布為營銷活動(dòng)模板，可在后續(xù)開展?fàn)I銷活動(dòng)時(shí)加以復(fù)用和延伸。
四 批量營銷
索信達(dá)靈犀實(shí)現(xiàn)了對(duì)批量和實(shí)時(shí)營銷活動(dòng)的全面管理和營銷自動(dòng)化。利用索信達(dá)靈犀，營銷人員可自助展開營銷活動(dòng)策劃、創(chuàng)建、審批、上線，以及活動(dòng)類型和活動(dòng)版本管理等操作。活動(dòng)實(shí)現(xiàn)過程中的營銷要素，例如素材、話術(shù)、溝通、響應(yīng)、成功準(zhǔn)則、產(chǎn)品、權(quán)益等，也可在靈犀中進(jìn)行管理和配置。營銷活動(dòng)在索信達(dá)靈犀平臺(tái)配置并成功上線后，會(huì)在合適的時(shí)機(jī)自動(dòng)觸發(fā)，并進(jìn)行營銷優(yōu)化和渠道協(xié)同，實(shí)現(xiàn)客戶的精準(zhǔn)觸達(dá)。索信達(dá)靈犀將客群智能、營銷策略、營銷執(zhí)行、營銷協(xié)同、客戶觸達(dá)以及營銷反饋和評(píng)估等過程自動(dòng)化，極大減少人在營銷活動(dòng)過程中的人工投入和重復(fù)性的任務(wù)，并且讓整個(gè)營銷過程更加有效。
五 實(shí)時(shí)營銷
索信達(dá)靈犀捕獲客戶的交易行為、瀏覽行為、功能開通等實(shí)時(shí)事件，借助實(shí)時(shí)活動(dòng)的配置和智能的觸達(dá)機(jī)制實(shí)現(xiàn)事件的尾隨/貼尾營銷。索信達(dá)靈犀實(shí)現(xiàn)了實(shí)時(shí)事件的靈活接入、實(shí)時(shí)標(biāo)簽和實(shí)時(shí)事件的快速定義，以及實(shí)時(shí)營銷活動(dòng)的創(chuàng)建和發(fā)布。在數(shù)據(jù)層，將批量數(shù)據(jù)、實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)、線上線下模型評(píng)分?jǐn)?shù)據(jù)進(jìn)行整合，利用流式處理和大數(shù)據(jù)技術(shù)快速精準(zhǔn)洞察客戶需求并對(duì)客戶進(jìn)行實(shí)時(shí)觸達(dá)，提高客戶的體驗(yàn)和營銷成功率。
六 渠道協(xié)同和客戶觸達(dá)管理
索信達(dá)靈犀支持對(duì)線上線下 多個(gè)渠道（包含手機(jī)App、短信、微信公眾號(hào)、電郵、社交媒體、電銷中心和理財(cái)經(jīng)理等）全方位的客戶觸達(dá)，并在各個(gè)渠道間協(xié)同互補(bǔ)、保持一致的客戶體驗(yàn)、傳遞協(xié)同 的信息，更好地服務(wù)客戶。營銷人員可通過索信達(dá)靈犀平臺(tái)對(duì)渠道進(jìn)行協(xié)同，包括渠道容量動(dòng)態(tài)配置、客戶名單過濾、客戶觸達(dá)頻次、客戶間隔周期以及活動(dòng)觸達(dá)優(yōu)先級(jí)進(jìn)行管理，防止客戶過度打擾、提高渠道資源的利用率和觸達(dá)轉(zhuǎn)化成功率。
七 營銷活動(dòng)解析
在索信達(dá)靈犀平臺(tái)創(chuàng)建營銷活動(dòng)后，營銷活動(dòng)解析功能可以實(shí)現(xiàn)活動(dòng)所使用的標(biāo)簽以及業(yè)務(wù)口徑自動(dòng)化解析。營銷活動(dòng)的解析結(jié)果以可視化的方式展現(xiàn)，輔助營銷人員清晰、快速的實(shí)現(xiàn)營銷策略及營銷客群的核查。
八 營銷活動(dòng)評(píng)估與反饋
針對(duì)傳統(tǒng)營銷以營銷活動(dòng)的執(zhí)行和交付為最終節(jié)點(diǎn)的現(xiàn)狀，以及營銷活動(dòng)績效難以評(píng)估的痛點(diǎn)，索信達(dá)靈犀提供了成熟有效的營銷評(píng)估報(bào)表體系，提供對(duì)營銷活動(dòng)的可量化評(píng)估并形成閉環(huán)，為未來不斷優(yōu)化營銷活動(dòng)提供可能。靈犀的營銷評(píng)估報(bào)表體系從組織結(jié)構(gòu)的視角（從管理駕駛艙，到分支機(jī)構(gòu)和部門，到單個(gè)活動(dòng)），在客群、產(chǎn)品、渠道等多個(gè)維度對(duì)營銷執(zhí)行情況和營銷效果進(jìn)行評(píng)估。索信達(dá)靈犀集成了金融行業(yè)多個(gè)業(yè)務(wù)線80多個(gè)營銷活動(dòng)成功準(zhǔn)則， 100多張營銷活動(dòng)報(bào)表模板，將營銷活動(dòng)評(píng)估的過程自動(dòng)化，營銷人員能夠基于活動(dòng)評(píng)估結(jié)果持續(xù)優(yōu)化營銷活動(dòng)。
九 個(gè)性化推薦
索信達(dá)靈犀個(gè)性化推薦系統(tǒng)提供對(duì)手機(jī)App和其它線上渠道的欄位，如今日推薦、猜你喜歡、智能廣告、智能提醒等的內(nèi)容（產(chǎn)品或服務(wù)）推薦進(jìn)行全方位管理和運(yùn)營，以實(shí)現(xiàn)這些內(nèi)容推薦的個(gè)性化、自動(dòng)化和智能化。索信達(dá)靈犀個(gè)性化推薦系統(tǒng)結(jié)合客戶特征數(shù)據(jù)和客戶熱點(diǎn)數(shù)據(jù)，利用各種推薦策略并進(jìn)行推薦仲裁，將最適合的產(chǎn)品和服務(wù)等內(nèi)容以客戶偏好的形式呈現(xiàn)給客戶，實(shí)現(xiàn)客戶和內(nèi)容的精準(zhǔn)匹配和智能推薦。
十 AI模型和可解釋機(jī)器學(xué)習(xí)算法
大數(shù)據(jù)技術(shù)和AI模型可應(yīng)用于預(yù)測(cè)客戶意圖，如客戶所在生命周期變化、偏好的產(chǎn)品、交互方式與內(nèi)容等，以進(jìn)行 更精細(xì)化的客戶經(jīng)營與服務(wù)。其價(jià)值已經(jīng)在客戶畫像、精準(zhǔn)營銷、潛客挖掘等場(chǎng)景得到了充分體現(xiàn)。索信達(dá)靈犀集成了索信達(dá)AI實(shí)驗(yàn)室研發(fā)的可解釋機(jī)器學(xué)習(xí)算法，已經(jīng)應(yīng)用于基金推薦點(diǎn)擊預(yù)測(cè)、消費(fèi)貸響應(yīng)預(yù)測(cè)案例等場(chǎng)景，并取得優(yōu)秀效果，營銷分析人員可以利用該機(jī)器學(xué)習(xí)算法進(jìn)行模型訓(xùn)練。營銷人員也可以調(diào)用實(shí)時(shí)或離線模型服務(wù)進(jìn)行評(píng)分，并根據(jù)評(píng)分結(jié)果輔助進(jìn)行營銷決策。
十一 大數(shù)據(jù)平臺(tái)支持以及微服務(wù)架構(gòu)
索信達(dá)靈犀采用微服務(wù)架構(gòu)并利用了流式技術(shù)和大數(shù)據(jù)技術(shù)，支持私有化部署。利用流式技術(shù)和大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和計(jì)算，包括hive、Spark、Impala、Redis、flink、 Presto等，同時(shí)也支持Oracle數(shù)據(jù)庫、MySQL、PostgreSQL等關(guān)系型數(shù)據(jù)庫，為用戶選擇提供充分的靈活性。索信達(dá)靈犀應(yīng)用層采用的微服務(wù)（Microservice）架構(gòu)，可實(shí)現(xiàn)模塊間的解耦，實(shí)現(xiàn)營銷應(yīng)用的靈活部署、更新、測(cè)試、高可用 及橫向和縱向擴(kuò)展。
參考資料 >
索信達(dá)靈犀——智能營銷領(lǐng)域的金融科技創(chuàng)新.中國商網(wǎng).2021-01-22