融資共贏鏈?zhǔn)?a href="/hebeideji/7242538447620571188.html">華夏銀行總行于2008年7月11日在上海推出的自身供應(yīng)鏈金融服務(wù)品牌。其操作是通過與橫向的協(xié)作企業(yè)合作，以核心企業(yè)為切入點，運用不同的融資方式，以業(yè)務(wù)本身的自償性特點為風(fēng)險控制基礎(chǔ)，圍繞核心企業(yè)設(shè)計個性化的金融服務(wù)方案。它包括七條融資鏈：未來貨權(quán)融資鏈；貨權(quán)質(zhì)押融資鏈、貨物質(zhì)押融資鏈、應(yīng)收賬款融資鏈、海外代付融資鏈、全球保付融資鏈；幫助企業(yè)提高資產(chǎn)使用效率，國際票證融資鏈。充分滿足處于供應(yīng)鏈上不同類型企業(yè)的各種金融需求。
出現(xiàn)原因
華夏銀行總行于2008年7月11日在上海隆重推出了自身供應(yīng)鏈金融服務(wù)品牌——“融資共贏鏈”，這是華夏銀行根據(jù)企業(yè)在供應(yīng)鏈上所處的位置和行業(yè)特點提供的最適合企業(yè)運營的專屬金融服務(wù)方案。
“融資共贏鏈”是繼華夏銀行推出“現(xiàn)金新干線”公司業(yè)務(wù)品牌之后，充分挖掘企業(yè)之間的產(chǎn)業(yè)鏈、物流鏈和資金鏈關(guān)系，整合開發(fā)出的供應(yīng)鏈金融新品牌，充分滿足處于供應(yīng)鏈上不同類型企業(yè)的各種金融需求。
相應(yīng)口號
融資共贏鏈，為上下游企業(yè)注入強勁動力!
助上下游企業(yè)快速回籠資金，提升贏利水平!
助上下游企業(yè)突破融資瓶勁，實現(xiàn)快速成長!
鏈通上下，共贏未來!
產(chǎn)品介紹
華夏銀行“融資共贏鏈”包括以下七條融資鏈：
1、幫助企業(yè)在沒有現(xiàn)實貨物情況下，實現(xiàn)融資的未來貨權(quán)融資鏈；
2、幫助企業(yè)盤活庫存，實現(xiàn)快速融資的貨權(quán)質(zhì)押融資鏈；
3、幫助企業(yè)盤活庫存，實現(xiàn)快速融資的貨物質(zhì)押融資鏈；
3、幫助企業(yè)解決賒銷過程中產(chǎn)生的應(yīng)收賬款問題的應(yīng)收賬款融資鏈；
4、幫助企業(yè)利用國際貨幣市場資金，降低成本的海外代付融資鏈；
5、幫助企業(yè)提升信用等級，獲取商業(yè)機會的全球保付融資鏈；
6、幫助企業(yè)提高資產(chǎn)使用效率，便利境內(nèi)外采購的國際票證融資鏈。
未來貨權(quán)融資鏈
未來貨權(quán)融資鏈業(yè)務(wù)是指華夏銀行以控制購貨商（借款人）向供貨商購買的有關(guān)商品的提貨權(quán)為手段，向購貨商提供融資，用于支付供貨商貨款，由供貨商根據(jù)約定按華夏銀行指令進行發(fā)貨的業(yè)務(wù)。包括保兌倉模式、倉儲監(jiān)管模式、未來貨權(quán)開證模式。
產(chǎn)品功能
解決購貨商因傳統(tǒng)擔(dān)保不足情況下的融資需求。
幫助購貨商以較少的自有資金獲得較大的訂單，享受批量定貨的折扣優(yōu)惠。
幫助購貨商利用供貨商實力進行信用增級，方便取得銀行融資支持。
幫助供貨商在貨款及時回籠的前提下擴大銷售量，搶占市場份額，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展。
幫助供貨商提前確定銷售規(guī)模，穩(wěn)定客戶關(guān)系。
產(chǎn)品優(yōu)勢
融資方式多樣——包括流動資金貸款、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、保函等。
手續(xù)簡便——一般情況下，無需購貨商提供其它的擔(dān)保。
融資效率高——借款人在授信期限內(nèi)可以根據(jù)自己的購銷狀況循環(huán)使用額度。
提貨方便——首次保證金可以用以提貨。
幣種和期限
未來提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)保兌倉模式目前僅限于人民幣業(yè)務(wù)，期限最長不超過一年。
貨權(quán)質(zhì)押融資鏈
貨權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)是指華夏銀行根據(jù)客戶的申請，以客戶合法擁有的倉單、提單等貨權(quán)憑證為質(zhì)押物的融資授信業(yè)務(wù)。
產(chǎn)品功能
解決客戶因傳統(tǒng)擔(dān)保不足情況下的融資需求。
解決客戶因貨物存儲占用資金的問題。
幫助客戶盤活庫存。
產(chǎn)品優(yōu)勢
融資方式多樣——包括流動資金貸款、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、保函等。
融資效率高——借款人在授信期限內(nèi)可以根據(jù)自身的購銷狀況循環(huán)使用額度。
提貨簡便——客戶通過歸還借款或追加保證金即可贖貨，方便快捷。
幣種和期限
貨權(quán)質(zhì)押融資模式目前僅限于人民幣業(yè)務(wù)，質(zhì)押率最高不超過70%，期限最長不超過一年。
貨物質(zhì)押融資鏈
貨物質(zhì)押業(yè)務(wù)是指企業(yè)以自己合法擁有的貨物為質(zhì)押的融資授信業(yè)務(wù)。主要包括核定貨值質(zhì)押模式和非核定貨值質(zhì)押模式等兩種。
產(chǎn)品功能
解決客戶因傳統(tǒng)擔(dān)保不足情況下的融資需求。
解決客戶在貨物存儲過程中的大量資金占用的問題。
幫助客戶根據(jù)貨物的價值，在不影響貨物周轉(zhuǎn)使用的情況下取得融資。
幫助客戶擴大自身的經(jīng)營規(guī)模。
產(chǎn)品優(yōu)勢
融資靈活——客戶根據(jù)自身的質(zhì)押貨物及經(jīng)營情況，靈活掌握融資的時間及額度。
融資方式多樣——包括流動資金貸款、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、保函等。
融資效率高——借款人在授信期限內(nèi)可以根據(jù)資金的購銷狀況循環(huán)使用額度。
提貨簡便——客戶在銀行確定的最低價值以上的貨物無需經(jīng)過銀行同意，極大的方便客戶的生產(chǎn)經(jīng)營。
幣種和期限
貨權(quán)質(zhì)押融資模式目前僅限于人民幣業(yè)務(wù)，質(zhì)押率最高不超過70%，期限最長不超過一年。
應(yīng)收賬款融資鏈
應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)是指企業(yè)將在國內(nèi)外采用賒銷方式進行商品交易所形成的應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押給華夏銀行，華夏銀行向其提供包括資金融通、應(yīng)收賬款管理、應(yīng)收賬款催收等綜合性的金融服務(wù)。包括有追索權(quán)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)和有追索權(quán)國際保理業(yè)務(wù)。
產(chǎn)品功能
解決企業(yè)因傳統(tǒng)抵押擔(dān)保不足情況下的融資需求。
有助于企業(yè)銷售資金快速回籠，提高資金的周轉(zhuǎn)率。
對買方提供更有競爭力的遠(yuǎn)期付款條件，加速資金周轉(zhuǎn)，創(chuàng)造更大效益。
幫助供貨商在貨款及時回籠的前提下擴大銷售量，搶占市場份額，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展。
為企業(yè)提供應(yīng)收賬款的催收與管理服務(wù)，使其獲得專業(yè)化的服務(wù)并節(jié)約管理成本。
產(chǎn)品優(yōu)勢
融資快捷——在提供資料完備的情況下較短時間內(nèi)可出審批結(jié)果。
手續(xù)簡便——一般情況下，無需企業(yè)提供其它的擔(dān)保。
融資效率高——借款人在授信期限內(nèi)可以根據(jù)自己的購銷狀況循環(huán)使用額度。
使用靈活——企業(yè)可以根據(jù)自身需求選擇不同的功能組合。
海外代付融資鏈
通過委托海外代理行代為支付款項，可以有效利用國際貨幣市場的資金，幫助進出口企業(yè)進行融資，進而促進企業(yè)物流和資金流的順暢流通，降低成本提高效率。海外代付融資鏈主要包括：進口代付和出口代付。
產(chǎn)品功能
減少資金占壓—減少流動資金占壓，提高資金使用效率；
降低融資成本—利用國際貨幣市場資金，降低企業(yè)融資成本；
拓寬融資渠道—突破境內(nèi)外匯供應(yīng)瓶頸，為企業(yè)創(chuàng)造有利商機；
創(chuàng)造增值收益—購匯付匯合理延期，創(chuàng)造增值收益；
產(chǎn)品優(yōu)勢
適用各種結(jié)算—信用證、托收和匯款項下的進口業(yè)務(wù)均可辦理；
渠道廣泛暢通—華夏銀行與眾多代理行開展了進口代付業(yè)務(wù)合作；
融資便利快捷—進口代付納入貿(mào)易融資管理，授信額度實現(xiàn)共用；
價格合理靈活-—根據(jù)國際貨幣市場行情合理確定報價。
幣種和期限
進口代付業(yè)務(wù)幣種應(yīng)與付匯幣種一致，融資期限一般不超過6個月
全球保付融資鏈
指利用銀行信用，為境內(nèi)客戶提供付款保證融資產(chǎn)品，主要包括：保函/備用信用證、進口保付等。
產(chǎn)品功能
改善商業(yè)地位－借助銀行信用保證，提升信用等級，提高議價能力；
增加交易保障－變商業(yè)信用為銀行信用，使交易本身獲得更多保障；
減少資金占壓－便利取得出口商的賒銷、預(yù)付款等信用支持。
產(chǎn)品優(yōu)勢
品種齊全—涵蓋融資類保函、預(yù)付款保函、投標(biāo)保函、履約保函、付款保函等；
經(jīng)驗豐富—專業(yè)人員具有豐富的保函業(yè)務(wù)實踐經(jīng)驗；
網(wǎng)絡(luò)廣泛—借助遍布全球的代理行網(wǎng)絡(luò)擴大通達(dá)范圍。
幣種和期限
根據(jù)基礎(chǔ)交易情況，提供與合同幣種相符，期限相匹配的保函服務(wù)。
國際票證融資鏈
國際票證融資鏈以受讓有關(guān)出口收益權(quán)為擔(dān)保，為客戶采購原材料提供融資便利，將出口業(yè)務(wù)與國內(nèi)外采購、銷售有機結(jié)合在一起。
適用客戶
從境內(nèi)外采購原材料、產(chǎn)品主要用于出口、并具備以下條件的企業(yè)：
在我行開立結(jié)算賬戶，資信良好；
一年以上出口業(yè)務(wù)經(jīng)驗，年進出口量不低于100萬美元；
遵守國家外匯管理政策，近一年內(nèi)無不良收匯記錄。
產(chǎn)品優(yōu)勢
種類多–適用信用證、托收、匯款等各種結(jié)算方式在備貨、生產(chǎn)、發(fā)運、退稅等環(huán)節(jié)均可申請辦理
審批快–出口與采購一站式融資，只需提交一次申請
置換好–可提交新單據(jù)置換原單據(jù)，或更新應(yīng)收出口退稅款，便利支用收匯款項
費用省-無需支付利息，降低財務(wù)成本
幣種和期限
若開立銀行承兌匯票幣種應(yīng)為人民幣，期限根據(jù)我行銀行承兌匯票的相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。若進口開證可以根據(jù)實際基礎(chǔ)交易提供與和合同幣種相符，期限相匹配的信用證服務(wù)。
參考資料 >