全球系統重要性銀行是指國際銀行業監管機構于2011年7月21日認定的28家銀行，這些銀行被認為對全球金融體系有重大影響。為了防止金融危機再次發生，這些銀行被建議實施1%至2.5%的附加資本要求。在特殊情況下，最具系統重要性的銀行可能會面臨高達3.5%的附加資本要求。
背景介紹
判定標準
全球系統重要性銀行的判定標準是由巴塞爾銀行監管委員會公布的咨詢文件所列出的。這些標準得到了金融穩定委員會（FSB）的支持，并計劃在2011年11月初提交給二十國集團（G20）戛納峰會批準。此外，FSB還發布了另一份咨詢文件，詳細闡述了針對系統重要性金融機構的有效清算方案，其中包括對無擔保債權人自救機制（Bailing-in of unsecured creditors）的具體建議。
風險抵御能力
全球系統重要性銀行因其對全球金融體系的重要性而需要具備額外的風險抵御能力。為此，巴塞爾委員會提出了1%至2.5%的附加資本金要求，且所有附加資本都必須由普通股權益組成。銀行將按照不同的系統重要性等級分為四類，每類對應不同的附加資本要求。若未能滿足資本要求，監管部門有權暫停其股息派發并施加限制措施。
特殊情況下的附加資本
巴塞爾委員會還提出，在某些情況下，最具系統重要性的銀行除了滿足最高級別的附加資本要求外，還需要額外增加1%的附加資本。這意味著一些銀行可能面臨高達3.5%的附加資本要求。選擇普通股一級資本作為緩沖工具的原因在于巴塞爾委員會認為它是抵御損失風險的最簡單、最有效的方式。
實施時間表
全球系統重要性銀行的分類將在2014年1月確定，附加資本要求則從2016年開始分階段逐步實施，并計劃在2019年1月完全生效。
中資銀行入選
中國的四大國有商業銀行——中國銀行、中國工商銀行、中國農業銀行和中國建設銀行均已被列入全球系統重要性銀行名單。它們的加入表明了中國金融業在全球范圍內的影響力日益增強。
參考資料 >
全球系統重要性銀行.搜狐網.2024-08-15
全球系統重要性銀行.中國銀行.2024-08-15
重磅名單！.澎湃新聞.2024-08-15